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国有银行出手阻止人民币跌势！LPR创纪录下调、中国央行未来将鸽声难改？

月20日)中国以史上最大幅度下调5年期LPR利率，人民币一度跌至去年11月来最低水平，不过有消息人士指出，LPR利率下调后，中国国有银行介入阻止人民币下滑。在大幅下调抵押贷款基准参考利率后，中国在当天早些时候吸引了交易员的注意。在降息之前，中国还采取了其他刺激信贷需求和重振房地产市场的措施，但由于投资者表示需要更多的政策支持来提振脆弱的信心，人民币汇率在近三个月低点徘徊。在岸人民币兑美元汇率在盘中早些时候跌至去年11月以来的最低水平后，目前小幅上涨至7.1980。周二，中国主要国有银行为遏制人民币跌势而抛售美元，帮助止住了人民币的跌势。据三位知情人士透露，中国主要国有银行周二抛售美元，试图在基准抵押贷款利率大幅下调后遏制人民币的疲软。消息人士称，中国国有银行在在岸互换市场积极将人民币兑换成美元，然后在现货市场迅速卖出这些美元，以支撑人民币。消息人士拒绝透露身份，因为他们没有被授权公开谈论市场交易。中国的国有银行通常在外汇市场上代表中国央行进行交易，但它们也代表自己进行交易。 “很高兴看到这个消息。这是减轻债务负担、刺激长期投资和提振股市信心的必要的第一步，”恒生银行中国首席经济学家Dan Wang表示。 Wang说：“下一步，我们将看到政策制定者是否会继续大幅降息，一次大幅降息不足以扭转市场预期。” 本次中国降息幅度大于预期，至于未来，有分析指出，中国央行未来几个月可能保持鸽派立场。荷兰国际集团指出，鉴于人民币在利差不利的情况下面临贬值压力，认为在全球央行转向降息之前，操作空间有限。虽然过去也发生过单方面的LPR下调，但每次都是下调1年期利率，而维持5年期利率不变。这次25个基点的下调也是有记录以来最大的5年期LPR降息。鉴于2024年初的低通胀和不温不火的经济势头，荷兰国际集团认为未来中国的货币政策将保持宽松。“我们认为短期内仍有可能再次下调关键的1年期LPR，也有可能进一步下调存款准备金率。如果全球央行在今年晚些时候真的开始降息，这可能会为中国央行进一步放松政策释放更多空间。”

云涌2024-02-20

山东墨龙：间接控股股东寿光金鑫向公司提供不超3亿元的财务资助

人民银行公布的一年期贷款市场报价利率（LPR）。寿光金鑫为公司控股股东的控股股东，是公司关联法人，寿光金鑫向公司提供财务资助事项构成关联交易。

金融界2024-02-20

中国突然祭出史上最大降息！市场反应平平，但这一重大转折点正逼近

hao表示：“这是我们所见过的对5年期LPR最大幅度的降息。” Chao说，然而，保持一年期利率不变发出这样一个信号：北京在政策方面仍然是有选择性的，“还没有完全转向广泛的宽松政策”。澳新银行分析师指出，今天的降息表明，高层政策制定者仍然认为，经济逆风主要集中在某些行业。尽管下调5年LPR还算良策，但似乎有点晚了。对房地产市场的刺激效果还需要一段时间来观察。近期房价下跌已将压力传导至整体经济，单纯挽救房地产行业不足以解决内需不足的问题。央行降息预期大变周二主要焦点是欧洲央行的数据，该数据显示，2023年最后一个季度，整个欧元区的谈判工资年增长率放缓至4.5%，略低于第三季度4.7%的创纪录高点。欧洲央行已将薪资增长列为其长达一年半的抗通胀行动的最大风险。在此期间，欧洲央行将关键利率提高至纪录高位。然而，这对市场影响不大，德国10年期国债收益率(与其价格走势相反)下跌2个基点，至2.38%，而欧元小幅上涨，至1.0798美元。今年迄今为止，欧元区指标公债收益率已上涨约35个基点，因通往降低通胀的道路崎岖，且全球多数国家(尤其是美国)的经济数据好于担忧，导致市场推迟对2023年底大幅降息的预期。德国对利率敏感的两年期国债收益率今年迄今已上升40个基点。 “当你从更大的角度来看，我们已经走了很长一段路，前端比年初更接近公允价值，更接近央行告诉我们将采取行动的时候，”加拿大皇家银行资本市场首席欧洲宏观策略师Peter Schaffrik说。市场目前预计美联储今年将降息约100个基点，欧洲央行也只会再降息一点点。但总体好于预期的经济数据对股市来说是个好消息。 “如果你所处的环境是，经济比你之前想象的要强劲，而通胀将保持一些粘性，这意味着名义收益将保持体面，”Schaffrik说。美国方面，在40年期国债标售前，美国10年期收益率持稳。与此同时，美元的一项指标几乎没有变化。本周市场的其他潜在催化剂包括将于周三公布的美联储1月份会议纪要，以及将于周四公布的欧元区通胀数据。在其他方面，金价在周一小幅上涨至2,020美元左右后几乎没有变化。在重要贸易通道红海局势持续紧张的背景下，美国WTI原油价格小幅走高。

厉害啦2024-02-20

鹏华基金张峻晓：当前A股整体性价比进一步凸显

端需求和微观反馈进一步观察；2月5年期LPR大幅非对称调降，释放央行助力稳增长信号，后续货币基调预计保持宽松；外围来看，美国1月通胀又超预期，对于联储降息需要保持足够的耐心。历史经验看，流动性冲击解除后，前期低点往往能够形成指数的有效支撑。当前A股整体性价比进一步凸显，在积极把握长期盈利韧性、供需格局改善的优质资产配置机会的同时，我们也将逆势挖掘并参与被错杀的优质标的。风险提示：以上内容仅供参考，仅代表投研人员个人观点，不代表公司立场，不构成实际投资建议。市场有风险，基金投资需谨慎。

金融界2024-02-20

中国央行突发历史性降息，但行动似乎有点晚了？

20日)中国大幅下调贷款市场报价利率(LPR)，5年期以上LPR下调25个基点，创史上最大降幅，加大了对陷入困境的房地产行业的支持力度。不过分析师认为此举有点迟了。 2月20日，央行全国银行间同业拆借中心公布，贷款市场报价利率为：1年期LPR为3.45%，5年期以上LPR为3.95%。其中，1年期LPR继续“按兵不动”，5年期以上LPR比上月下调了25个基点。值得注意的是，这是中国有史以来幅度最大的一次LPR下调。自2019年LPR改革以来，LPR已经成为中国商业银行贷款的定价基准。其中，5年期以上LPR是绝大多数个人住房贷款利率的定价“锚”。上一次5年期LPR下调是在2023年6月，当时下调10个基点。另外，这是自2022年5月以来首次在不下调中期借贷便利(MLF)利率的情况下下调五年期LPR利率。受上述消息影响，在岸人民币兑美元跌至去年11月来的最低水平，与此同时，股市并未从中获得太多提振，沪深300指数下跌。作为全球第二大经济体，中国正处于上世纪90年代以来持续时间最长的通货紧缩时期，也是有史以来最严重的房地产低迷时期。最近几周，在中国央行最近采取了一些举措后，市场对央行将出台更多措施(包括下调贷款利率)的预期不断升温。尽管央行在周日没有下调关键政策利率——这反映出央行采取温和的货币宽松政策，以寻求保护人民币并避免再次增加债务——但政策制定者已经采取了其他措施。本月早些时候，中国央行通过下调存款准备金率向银行系统释放了1万亿元人民币(合1,390亿美元)的流动性，并降低了向银行提供贷款的利率，以激励银行向农业和小企业发放贷款。去年年底，银行还下调了存款利率，这有助于缓解利润率的压力。中国人民银行行长潘功胜在上个月的新闻发布会上表示，较低的贷款利率和存款利率将有助于推低LPR。此次中国央行的降息令人印象深刻。幅度比预期的要大，令人鼓舞的是，这确实表明当局现在真的在把他们的言论付诸行动。考虑到外界对通货紧缩力量的担忧，以及消费者仍然非常低迷，中国央行尤其表示重振经济的承诺。当然，考虑到利率已经处于创纪录的低位，问题是更低的利率是否真的会产生影响。这还有待观察，但肯定令人鼓舞的是，中国政府承诺大力支持经济，特别是刺激消费。澳新银行分析师指出，今天的降息表明，高层政策制定者仍然认为，经济逆风主要集中在某些行业。尽管下调5年LPR还算良策，但似乎有点晚了。对房地产市场的刺激效果还需要一段时间来观察。近期房价下跌已将压力传导至整体经济，单纯挽救房地产行业不足以解决内需不足的问题。该行表示，仍维持今年两次降息的预期。

风起 2评论2024-02-20

会员

大金融鼎力护盘，沪指缩量五连阳，重回纠结？这一因素或为关键，史上最猛降息落地

有连云2024-02-20

ETF甄选 | 5年期LPR史上最大幅度下调，“T+0”获提议，哪些主题ETF有望受益？

ETF或受相关消息提振。【5年期以上LPR下调25个基点，房贷利率进一步降低】 2024年2月20日公布，1年期LPR为3.45%，相较上月维持不变；5年期以上LPR为3.95%，上月为4.2%，下调了25个基点。此次LPR调整后，全国层面首套、二套房最低贷款利率分别为3.75%、4.15%，一些城市首套房贷利率可突破前述下限。招联金融表示，5年期以上LPR是个人住房贷款和企事业单位中长期贷款的定价基准，其下行可以进一步降低居民房贷利息支出、促进房地产市场平稳发展，也可以更有效激发企事业单位融资需求。LPR“降息”有望进一步提振信贷市场、房地产市场，继续为企业和居民“减负”财务成本，助力开年经济继续回升向好。申银万国证券认为，本次大幅超预期降息体现了目前房地产需求端政策出台的决心和力度，并且考虑到目前销售端的疲软，预计未来LPR 或仍有进一步下降空间。我们认为，城中村改造+住房双轨制将是房地产行业破局关键，近期PSL和专项借款集中落地，预计城改将加速推进，同时近期核心城市限购放松以及房贷利率进一步下调，预计将推动核心城市销售改善。相关ETF：房地产ETF(512200.SH)、房地产ETF(512200.SH)、国投金融地产ETF(512200.SH)、金融地产ETF(159940.SZ)、金融地产ETF(510650.SH) 【“T+0”制度会上获提议，证券板块异动拉升】消息面上，证监会召开系列座谈会，就加强资本市场监管、防范化解风险、推动资本市场高质量发展广泛听取各方面意见建议，中央财经大学金融学院教授贺强会上提议在国有大盘股蓝筹股和北交所进行“T+0”交易制度试点。兴业证券表示，当前券商板块PB估值仅处于2012年来底部向上约4.1%的底部区间，具备一定安全边际，低估值叠加活跃资本市场利好政策催化下，板块估值修复空间充足；当前保险板块估值处于历史底部，后续或在负债端稳健表现以及资产端回暖带动下修复。相关ETF：上证券商ETF(510200.SH)、香港证券ETF(513090.SH)、证券ETF基金(512900.SH)、券商ETF(512000.SH)、券商指数ETF(515850.SH)、证券ETF指数基金(516200.SH) 【春节假期民航表现超预期，交运ETF或受益】消息面上，民航局统计分析中心、航旅纵横数据显示，2024年1 月民航客运班次总量降至43.2 万班，日均13,926 班，环比增长10.9%，较2019 年同期增长5.2%；其中国际客运航班环比增长8.0%，恢复至2019 年同期的79%。票价方面，1 月国内航线平均票价为885.6 元，较上月上涨113.3 元。此外，春节假期民航出行量价齐升。交通运输部数据显示，2024 年春节期间（2 月10 日-2 月17 日）民航客运量累计达1799 万人次，日均225 万人次，较2019年同期增长18.7%。根据航班管家数据，春节期间民航经济舱平均票价达1011元，较2019 年同期增长16%。光大证券认为，1 月航空客运市场明显回暖，2024 年春节假期民航表现超预期，量价较19 年同期明显增长，旅游出行需求，出入境游加速复苏。展望24 年，我们预计航空客运供需两端能保持恢复/增长，航司盈利能力也将继续修复；随着海外航线供需的不断恢复，机场免税业务、盈利能力将继续恢复。相关ETF：交运ETF(561320.SH)、交通运输ETF(159666.SZ)、运输ETF(159683.SZ) 以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-02-20

金融科技本轮反弹超18%！AIGC赋能，金融科技ETF(159851)斩获五连阳，信雅达连续2天一字涨停

措，1月社融信贷数据超预期，2月5年期LPR降幅超预期……从行情来看，A股近期市场情绪显著回暖，上证指数今日录得五连阳！ A股反弹之际，互联网券商受到重点关注。中证金融科技指数权重股——东方财富、同花顺、指南针等午后均放量拉升，本轮反弹（2月6日-2月20日）涨幅分别为8.19%、17.18%、18.45%。图片来源：Wind 2、主题催化不断，AIGC引领新一轮金融科技行情消息面上，OpenAI发布文生视频模型Sora，可以将文本快速制作长达一分钟的视频，AIGC行情再次被点燃。此前，国内金融IT公司信雅达董事长郭华强二女儿郭文景创办的AI视频软件Pika1.0火爆海外市场，信雅达今日开盘一字涨停。机构普遍认为，AIGC+金融是高价值的落地场景。机构指出，金融行业主体众多，如银行、基金、保险、证券等，各类主体的核心业务逻辑不同、面对的客户群体也有一定差异，进而为各种类型的AIGC应用落地提供场景。金融是智力密集型行业，充分运用AIGC工具实现行业的良性循环，相关金融科技公司或受催化。从资金面来看，作为行业主题类指数，金融科技开年以来逆市获二级市场资金净流入。从挂钩产品上看，截至2月19日，金融科技ETF（159851）开年以来获资金净增仓超千万元，相较其他行业主题类产品吸金力突出。资料显示，金融科技ETF（159851）被动跟踪中证金融科技主题指数，指数“弹力出众”！第一大权重行业为计算机，占比约80%，覆盖了数字经济、ChatGPT、信创、金融IT等热门主题。其第二大权重行业为非银金融，占比近14%，成份股主要为互联网券商。附前十大权重股一览：数据来源：中证指数公司数据来源：沪深交易所、Wind等，截至2024.2.20。指数过往业绩不预示未来表现，中证金融科技主题指数近5个完整年度的涨跌幅为：2019年，48.18%；2020年，10.46%；2021年，7.16%；2022年，-21.40%；2023年，10.03%。风险提示：金融科技ETF被动跟踪中证金融科技主题指数，该指数基日为2014.6.30，发布日期为2017.6.22，指数成份股构成根据该指数编制规则适时调整。文中指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议，也不代表管理人旗下任何基金的持仓信息和交易动向。基金管理人评估的本基金风险等级为R3-中风险，适合适当性评级C3以上投资者。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。另，本文中的任何观点、分析及预测不构成对阅读者任何形式的投资建议，基金管理人亦不对因使用本文内容所引发的直接或间接损失负任何责任。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资需谨慎。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-02-20

山东墨龙(00568.HK)获寿光金鑫提供不超过3亿元的财务资助

人民银行公布的一年期贷款市场报价利率(LPR)。寿光金鑫可根据实际情况分次提供财务资助，按照借款实际使用天数计息，公司可以提前还款。本次财务资助无需公司提供保证、抵押、质押等任何形式的担保。

金融界2024-02-20

降息如期而至，红利资产热度不减，中证红利ETF(515080)收涨1.07％强势七连阳！

d 消息面上，新一期贷款市场报价利率（LPR）出炉：1年期LPR为3.45%，5年期以上LPR为3.95%。本次1年期LPR报价保持不变，但5年期以上调降25BP。对此，光大证券评论指出，近期一系列政策的“暖风”以及今日LPR的超预期大幅下行具有明显的宽信用、稳市场、强信心作用，为包括资本市场在内的金融市场运行营造出良好的环境，巩固和增强经济回升向好的态势。财通证券观点认为，货币宽松或将继续。近日，央行在发布会表示要“继续结合对未来物价变动趋势的判断，前瞻性把握好实际利率水平，保持与实现潜在经济增速的要求相匹配”。考虑到当前物价水平仍处低位，CPI同比增速连续四个月为负值，实际利率依然偏高，货币宽松或将持续。而在持续降低实体部门综合融资成本的同时，为了持续呵护商业银行利润，央行或将继续推动存款利率改革，进一步压降银行负债端成本以缓和净息差压力。针对红利策略，江海证券表示，考虑到未来经济增速存在逐步回落至世界主流经济体经济增速的可能，那就意味未来较长时间，市场的整体预期收益率会跟随下降，同时以10年期国债收益率为代表的利率曲线也可能长期下行，则未来高股息策略的吸引力有可能得到进一步的增强。综合而言，短期小微盘股可能存在更大的超跌反弹需求。但是结合中期市场环境以及宏观经济大背景，该机构认为红利风格中长期可能会继续占优。资料显示，中证红利ETF（515080）复制跟踪中证红利指数走势，该指数主要选取两市现金股息率高、分红连续性在三年及以上、同时具有一定规模及流动性的100只股票为成份股，采用股息率加权，反映A股市场高红利股票的整体表现。场外用户可通过联接基金（A:012643，C:012644）进行布局。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云2024-02-20

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