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Hover：借贷新势力崛起在经验与创新中找寻平衡
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么走。最初我关注到Hover的原因是Tether在Kava上部署了USDT这则消息。Tether在很多链都部署有USDT，但是在Cosmos生态中还没有。未来随着Cosmos的复苏，一旦各交易平台在冲提USDT时支持Cosmos-USDT的网络，就将会为整个生态引入大量的原生流动性。在Kava10主网启动后，Kava激活了EVM的同时，还通过IBC协议链接到 Cosmos生态系统。这一共链架构结合了以太坊智能合约开发的灵活性以及Cosmos SDK的互操作性。使得Kava可以轻松部署各种主流流动性协议、收益聚合器、DEX 等应用。接下来我们可以多关注一下该生态上的新项目，看看有没有一些有潜力的，以期望在下一轮牛市能跑出来。上图为Kava生态总览（截至2023年1季度，Hover还未上线因此不含在内）对于创业者来说，以太坊上网络规模效应很强，借贷领域的后来者面临着与Aave、Compound的直接比较与竞争，由于资金池模式的借贷平台是典型的双边市场，其网络效应一旦形成就较难超越。龙头借贷协议已经被大量以太坊上的其他协议组合使用，新兴借贷协议很难取代其地位。这就导致其他新借贷项目很难跑出来，选择其他有潜力的链作为起步是个不错的选择。例如BSC上的Venus、Avalanche上的Benqi、Arbitrum上的Radiant，甚至曾经Terra上的Anchor都是较为成功的“抢占下沉市场”案例。上图为DeFi借贷平台排名（数据：DefiLlama）目前Kava网络上的应用生态已经过百，连Curve和Layerzero的头部项目Stargate都部署在Kava，未来Kava有望成为整个Cosmos生态应用链的原生稳定币的中心。作为Kava EVM上的一员，Hover自然可以享受Kava的流动性，还能通过IBC技术进而覆盖整个Cosmos生态，这使得Hover有庞大的潜在用户基础。加密项目选择链进行部署，就像做生意开店选择门面一样。我判断Hover选择Kava的理由，除了避免与以太坊上的大型项目直接竞争，Hover可能还看到了Kava的优势和潜力，通过立足于Kava，可以很好地辐射至整个Cosmos生态。取长补短之道 Hover采用了类似Aave和Compound的资金池模式。与传统的点对点借贷不同，资金池模式不需要匹配单个的出借人和借款人，提供了更高的资金利用率，因为资金可以被任何需要的人立即借用，而不需要等待特定的出借人或借款人。这种方式早已在其他成功案例中证实其优点。为了更好地平衡市场的供需关系，Hover推出了一种动态跳跃利率模型。当资金池中的流动性充足时，利率会降低，从而鼓励更多的借款；而当流动性变得紧张时（借款达到80%），利率会大幅上升，从而鼓励还款和更多的存款。对于新项目来说，管理团队需要创造机会建立用户群体，以便从逐渐增长的网络效应中获益。一种常见的方法是采用阶段性的代币激励措施来吸引初始用户群体的参与。但是在过程中保持适当的平衡至关重要，既要充分激发早期用户的积极性，直到产品成熟到能够吸引更广泛受众的阶段，又要避免出现经济模型不可持续相关的问题。他山之石可以攻玉。Hover在初期会对流动性提供者进行额外的激励，这部分占整个代币分配的20%，这足以确保平台在初期阶段始终能够为用户提供有竞争力的激励，吸引更多的资金注入池中。 Hover创世池即将推出，虽然目前官方还没有披露太多的信息，我判断是类似于其他DeFi项目的“头矿”，通过高APY为平台快速获取用户和流动性。一般头矿奖励都不错，但是也会承担更多的风险（如矿币砸盘、产品技术问题、安全问题等），更多的信息等上线后再做分享。就产品本身而言，Hover借鉴了Aave等成熟借贷项目的经验，对标其他借贷项目，还算中规中矩。且暂时没开放中小借贷协议频频出现问题的闪电贷等功能。Hover由Rome Blockchain Labs提供技术支持，BENQI、Moonwell都是这个公司提供技术的。知名的链上风险管理平台Ledger Works协助风控，还由WatchPug提供合约审计，安全性上还是比较稳妥的。解析Hover经济体系：如何实现长期增长？在加密市场，一个成功的项目不仅需要强大的产品作为支撑，还需要一个优秀的经济模型来驱动其生态的持续发展。我认为，经济模型的设计目的，应首先是把协议的长期发展放在第一位，而不是为了满足众多协议参与者中任何一方的个体利益。这也就是先做大蛋糕，只有当协议获得快速稳定的增长，不出重大事故，那么拉长时间维度来看，对于各参与者，尤其是持币者来说，收获的利益反而是最大化的。过去的DeFi项目，经济模型大多都受历史的局限。很多老项目代币就是进行1CO为项目募资的，代币真实的应用也场景也都近乎于无。而且经过几年时间筹码都分散出去了，后续即使是想要新增一些应用场景也是有心无力。相较于老DeFi项目，Hover这样的新项目是有一定后发优势的。 Hover的代币经济由三个代币和两个计划（Staking和Reward）组成。HOV是生态的可交易核心代币。通过质押HOV，用户可以将其转换为esHOV，从而参与Hover质押计划，享受如借贷费用折扣、清算回扣和治理投票权等好处。此外，用户还可以选择通过KYC以转换xHOV，从而参与Hover奖励计划，该计划提供上述所有好处以及收取部分协议费用的能力。esHOV和xHOV都是不可转让的，并由HOV支持。上图为Hover代币分配通过仔细分析Hover的经济模型，我认为Hover的经济体系主要围绕着两个核心来开展： 1、做大蛋糕和分好蛋糕。通过补贴在初期为池子吸纳更多流动性，帮助生态迅速壮大。参与者享受的权力和收益，必须尽可能地与其为协议做出的贡献对等（如信任和持有）。鼓励用户深度参与和长期持有，将更多利益分给看好生态的长期持有者。 2、合规化。项目方目前未有明确表明要合规化运营，但对于KYC用户的更高权益，则证实了这一点。随着加密货币被越来越多的人采用，监管也是在不断加码，合规化经营也是必然。从借贷本身来看，未来借贷面向的受众不会再局限于场内杠杆，必然将迎来加密世界之外的用户，引入非加密资产作为抵押品，比如通证化的证券、房产等等，目前大热的RWA赛道就是个不错的尝试。这些都将为现有的加密借贷市场带来潜在业务增量。因此Hover在初期就积极拥抱合规，是很棒的选择。上图为Hover代币功能 HOV： HOV作为Hover生态的原生代币，它不仅仅是一个交易媒介，也是参与HOV生态的基础。用户需要通过质押HOV来参与到Hover中来，未来还会有更多的用途。 esHOV： esHOV是对用户长期持有HOV的奖励。用户通过锁定质押HOV可以获得esHOV，而esHOV则代表了用户在Hover协议中的权益。这种设计鼓励用户长期持有HOV，而不是短期交易。质押计划与VIP等级：通过质押Hover代币，用户可以加入HOV VIP等级。这些等级为用户提供了一系列的好处，如为借贷和清算支付的协议费用的回扣。此外，不同的等级还会为用户提供如访问代币特权、提前访问新功能等特权，确保最活跃的用户能够获得最多的权益。 xHOV： Hover与Quadrata合作，用户在完成KYC流程后，可以将其esHOV转换为xHOV，从而进一步参与Hover奖励计划。我认为这一步骤确保了协议的合规性和安全性，也彰显了Hover团队的愿景，应该是朝着合规化的方向去努力。 xHOV持有者可以参与Hover奖励计划，其中协议收入的33%将被分配给完成KYC并将其esHOV转换为xHOV的质押者。这不仅为用户提供了额外的收益，还进一步鼓励了真实用户的长期参与和对Hover的忠诚度。赎回与流动性：用户在某些情况下可能希望取消质押，此时他们可以触发赎回流程，将其esHOV和xHOV转换回HOV。这一过程有一定的时间限制，如赎回通常需要180天。但如果用户选择在15天内赎回，他们必须销毁50%的赎回代币作为提前赎回的罚款。这一机制旨在鼓励用户长期持有，同时为协议提供稳定的流动性。这点是相当高明的设计，提升了HOV的锁仓量，强化了HOV代币持有人的责任，当然也附加了收益。总结如果仅从投机的视角来看，充分拥抱和享受变化是我们身在这个行业必须要练就的心法。审视不同生态、不同赛道的项目，我们应该用不同的标准去评判。就以借贷为例，以太坊上因为流动性都被头部项目吸走，对于新项目来说是否找到了正确的细分市场，或者机制能否解决老一代产品的问题？是我们需要考察的关键要素，我们需要考虑的是其是否有足够的创新点，而不是一味地和Aave、Compound去竞争。至于Hover这样部署在其他链的项目，我们需要考虑的重点则是生态的潜力，因为项目发展受限于生态的规模本身。要决定是否投新公链的借贷项目，首先是对该项目所在生态未来发展的预判，这当中公链方对项目的扶植力度也相当重要。从Kava近一年的表现来看，在Cosmos生态中算是发展的是比较顺利的，加上稳定币的注入，Kava有望在Cosmos生态中不断占据更高的地位。Hover在Kava这个有潜力的网络中，发展上限很高。从Kava官方推出的激励计划和与Hover的互动频率来看，Hove上线后也有望得到Kava的重点扶持。综合来看，无论是在产品定位的差异化上，还是在模式和解决方案的创新上，Hover团队都有着自己的见解。在技术上依赖外部合作伙伴，安全稳定与否还需要等上线后市场的检验。来源：金色财经
金色财经2023-10-27
金色早报 | Dencun升级不会在年底前实施赵长鹏个人财富缩水119亿美元
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美立法者呼吁司法部对币安提出指控，调查Tether是否参与非法金融 The BLOCK PRO消息称，美立法者呼吁司法部考虑对币安提出刑事指控，进一步调查Tether参与非法金融的可能性。怀俄明州共和党参议员Cynthia Lummis和阿肯色州共和党众议员French Hill今日致信司法部，要求其“仔细评估币安和Tether在多大程度上通过违反制裁法和银行保密法对恐怖主义提供物质和资源支持。” 议员们特别要求司法部长对币安作出指控决定，反映其罪责程度，并加速对涉及Tether非法活动的调查。议员们写道：我们强烈支持司法部对币安和Tether采取迅速行动，以切断目前针对以色列的恐怖分子的资金来源。 ▌彭博分析师：计入GBTC后SEC审查中的现货比特币ETF申请共12份彭博ETF分析师James Seyffart在X平台表示，目前SEC审查中的现货比特币ETF申请共11份，若计入GBTC转换ETF申请则一共12份。区块链应用 ▌Avalanche生态社交协议Stars Arena准备进行种子轮融资 Avalanche生态社交协议Stars Arena在X平台（原推特）发文称：Arena准备采取真正的融资措施，从早期到今天的创始团队正式确定一家公司准备进入种子轮融资，这是一条漫长的道路。我们与Avalaunch合作，在融资过程中提供指导，并就建设可持续经济提供建议，在Arena发展的过程中奖励用户和创作者。Arena欢迎他们的支持，因为我们正在采取措施，为成为最具影响力的加密原生应用程序之一奠定基础。 ▌OpenSea将上线格莱美获奖艺术家的新NFT系列Monster Party OpenSea宣布将上线格莱美获奖专辑艺术家Dave Van Patten的新NFT系列Monster Party，将于北京时间周六6:00AM开放购买。据悉，这4,444张图像集是非生成的，其中有超过100多个字符和60多个手绘背景，扫描后进行数字着色，并由Dave Van Patten进行修饰，所有Monster Party收藏家将有机会兑换实物印刷品，并且还将有资格获得独家定制图片光盘黑胶唱片。 ▌DYdX Chain已上线，Alpha阶段预计10月30日开启根据官方公告，DYdX Chain作为独立的Cosmos Layer 1在主网正式启动，北京时间周五1:00AM左右，dYdX Chain验证者创建了dYdX Chain的创世区块。创世后阶段被定义为Alpha和Beta，Alpha阶段重点放在增强网络的稳定性和安全性（由验证者质押的DYDX数量决定），Beta阶段将允许前端和索引器可用于有限交易，从Alpha到Beta的进展将由治理投票等因素决定。 Alpha阶段计划于2023年10月30日开启（待最终确定），桥接过程在此阶段至关重要，旨在确保dYdX链上从ethDYDX到DYDX的无缝资产过渡，公共桥前端计划于2023年10月30日上线（待最终确定）。 ▌Aleo区块链整合身份验证ZK协议zPass Aleo区块链已整合身份验证ZK协议zPass，zPass是一种旨在使用零知识加密技术来验证身份的协议，使用户能够将身份文档离线上传到隐私服务器，并向组织共享匿名“证据”，生成证明的用户可以准确地确定他们与谁共享信息以及希望透露多少个人数据。 Aleo 首席执行官Alex Pruden解释称，在zPass上，两步流程有助于确保个人身份得到安全验证。首先，记录上链的发行是基于物理记录的存在，然后是每个人控制自己的隐私密钥的能力，从而生成身份证明。 ▌Arbitrum：Orbit主网已准备就绪 Arbitrum在X平台宣布，经过几个月的开发，Arbitrum Orbit已做好发布主网的准备。据官方介绍，Orbit使用Rust、C和C++编写智能合约，同时保持Orbit链的完全EVM兼容性。利用WASM的效率，在复杂的加密方面节省超过10倍的Gas成本，开发者定制的Orbit链可以未经DAO批准而无需许可地采用对Arbitrum Nitro技术堆栈所做的任何改进，包括免许可验证、MEV捕获、进一步降低成本等功能。加密货币 ▌SBF自称不记得与高管讨论过130亿美元的漏洞 Sam Bankman-Fried在法庭中表示，他不记得2022年曾通过Signal消息应用程序与他的高级副手讨论过关闭Alameda Research的事宜，因为该公司的资产负债表存在130亿美元的漏洞。当被问及他是否记得关于公司130亿美元如何失踪的对话时，他说：“我不记得了。” 他的回应是针对美国助理检察官Danielle Sasson关于Signal聊天记录被自动删除的问题。Alameda前CEO Caroline Ellison此前作证说，她与SBF和另外两名前高管对此进行了讨论。 ▌观点：SEC或在FTX抛售GBTC前批准现货ETF，从而消除负溢价担忧根据一份法庭文件，FTX拥有大约4.17亿美元的Grayscale比特币信托基金 (GBTC) ，Van Buren Capital普通合伙人Scott Jonhsson表示，FTX破产重组计划不太可能在2024年第二季度之前得到确认，预计SEC会在此之前就现货比特币ETF做出决定。如果GBTC到那时已经转换为ETF，那么FTX抛售不会加剧GBTC的负溢价，因为ETF的创建和赎回过程应该只跟踪基础BTC价格。 Fundstrat 加密货币策略主管 Sean Farrell表示，SEC批准现货ETF将有助于确保债权人得到补偿，GBTC相对于资产净值的折扣更加明显收窄，鉴于积极的催化剂，加密资产价格很可能会整体飙升。 ▌交易所的BTC余额跌至五年低点，BTC或面临“供应冲击” Glassnode数据显示，加密交易所的可用比特币余额（投资者可以轻松买卖的流动性代币）已下降至230万枚，这是自2018年4月以来的最低水平，这一数字低于一年前的260万枚，也低于2020年5月高峰时的320万枚。 Forex.com全球研究主管Matt Weller表示，随着该余额跌至五年低点，比特币的供应日益受到限制，并使该资产面临潜在的“供应冲击”。与此同时，大约有300万个BTC在十年内没有被转移。相比之下，当前比特币总供应量为1950万枚，因此Weller认为，由于市场供应减少，只需需求的小幅增长就能真正推动价格快速上涨。重要经济动态 ▌中金：美国经济增长动能仍然较强美联储大概率继续暂停加息美国三季度GDP环比折年率4.9%，经济增长较上半年明显反弹。从分项看，库存反弹贡献明显，表明补库存或已悄然开启，剔除库存后的最终销售也很强劲，说明经济内生需求仍在稳步扩张。进一步看，三季度私人消费支出大幅增长，显示居民消费能力仍然较强，这与市场中流行的过剩储蓄耗尽的观点不符。我们认为，强劲的GDP支持美国利率更高更久（high for longer），但对美联储利率决策影响有限，下周美联储大概率继续暂停加息，以等待更多四季度数据公布。(金十数据APP) 金色百科 ▌比特币现货 ETF 与信托产品的区别与信托产品，如Grayscale比特币信托产品不同，这些工具与现货ETF之间存在一些关键差异。首先，信托产品通常不能以基础资产的形式赎回，这有助于解释为什么基础资产（比特币）的价格与信托产品本身有很大差异。相反，现货ETF是一个开放式基金体系，具有更大的灵活性发行新的衍生品，这使它能够更好地跟踪比特币的现货价格。此外，现货ETF还可以为投资者提供更好的流动性和税收处理，进一步突显了这些工具对广泛投资者的吸引力。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经2023-10-27
美国国会议员指控币安、Tether帮助哈马斯获得不法资金加强打击加密货币与恐怖主义联系
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束"对币安（Binance）和泰达币（Tether）可能向哈马斯组织提供援助的调查，并就可能提出刑事指控的问题做出决定。美国议员在写给总检察长Merrick Garland的信中提到，根据《华尔街日报》于2023年10月10日的报道，自2021年8月以来，哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织和真主党通过加密资产（即加密货币）收到了资金。不过，随后的报道指出，文章中提到的资金数额可能并不准确。尽管如此，议员们认为，如果被证实有人参与了非法活动，美国司法部仍然有责任追究这些不法行为的责任。这个请求来自两位长期主张加密货币监管的人。Cynthia Lummis参议员是具有影响力的参议院银行委员会的成员，她起草了一项关于加密货币的法案，并继续努力推动该法案在国会通过。在8月份，她还呼吁联邦法院驳回美国证券交易委员会（SEC）对加密货币交易所Coinbase提起的诉讼。美国众议院议员French Hill是金融服务委员会数字资产小组委员会的主席。在这个委员会中，他扮演着领导角色，该委员会一直在推动加密货币立法。 Tether在周四的一篇博文中反驳了这些报道。 Tether表示：“不准确的信息不仅会引发不必要的担忧，还会对泰达币（Tether）和整个加密货币行业形成不公平和扭曲的印象。公司认为，目前没有证据表明Tether通过不足的客户尽职调查或筛查实践违反了制裁法律或银行保密法。” 美国议员在信中指出，尽管有报道称币安（Binance）目前正在与当局合作，但这对于刑事责任来说无关紧要。因为“币安之所以与当局合作，是因为他们知情地允许恐怖组织使用其交易所，并且只有在他们被发现后才采取合作行动。” Cynthia Lummis和French Hill声称，众所周知，Tether明知其产品被用于促成恐怖主义活动，但他们未能进行足够的客户尽职调查，因此帮助了违反制裁法规的行为。币安和Tether尚未立即回应有关这一问题的评论请求。美国参议员Sherrod Brown是美国参议院银行委员会的主席。他表示，该委员会将采取行动打击使用加密货币资助恐怖主义和逃避制裁的行为，特别是在美国必须支持以色列应对像哈马斯这样得到伊朗支持的恐怖分子时。Sherrod Brown认为，他们可以通过各种手段切断恐怖主义资金的源头。他的委员会将审查多种恐怖主义资金来源，包括加密货币，并考虑采取额外措施制止这些资金的流动。最近的报道称，加密货币在以色列和哈马斯冲突中发挥了作用。然而，区块链分析公司Elliptic表示，关于加密货币在这场冲突中的作用的报道解释错误，并夸大了数据。同样，另一家分析公司Chainalysis也在上周发表了类似的声明。在听证会上，Sherrod Brown提到了委员会成员Elizabeth Warren等100多位美国议员，他们上周敦促联邦机构阻止资金流向恐怖分子。Sherrod Brown谈到了参议员Jack Reed等人提出的一项立法倡议，要求去中心化金融（DeFi）项目符合与传统金融公司类似的标准。他表示，委员会将以两党合作的方式共同努力，确保恐怖分子和不法分子无法利用加密货币。他指出，加密平台没有使用常识性的保障措施，无法将非法资金挡在传统银行体系之外。 Sherrod Brown还批评了这个行业，特别是在FTX崩溃后。然而，他的委员会将不得不考虑和批准任何严肃的数字资产立法。他还表示，上周美国财政部采取的制裁措施不够，政府必须采取额外步骤，与盟友协调，追踪、冻结并扣押与哈马斯有关的资产，阻止哈马斯筹集资金。伊朗被广泛认为是目前与以色列交战的巴勒斯坦恐怖组织的主要赞助国。 Sherrod Brown指出，试图阻止恐怖主义资金的加密货币往往变成一场“打地鼠”的游戏，因为执法机构可能会阻止一笔交易，而罪犯则会转移到另一个平台，使用另一个化名。他强调，“恐怖分子知道他们可以用加密货币的方式，而这是他们用美元无法做到的。”
一禾2023-10-27
LEO和LINK在上个牛市中高达100多倍涨幅这个牛市会涨的更猛？
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市首席检察官对Bitfinex交易所和Tether公司提起的诉讼。检察官办公室声称Bitfinex未公开地使用Tether的储备来掩盖巨额的资金损失和可能的盗窃行为。具体而言，涉及的8.5亿美元被扣押在Crypto Capital的账户中，并在波兰、美国和葡萄牙的多家银行账户中被冻结。为了解决资金周转问题，Bitfinex采用了发行代币（LEO）的方法，以应对其资产问题。换句话说，他们通过吸引散户的资金来填补自身的财务缺口。 2：回购机制：LEO代币的一个主要亮点在于其三种销毁方式之一，第一种方式是将Bitfinex的27%利润用于回购等值的LEO代币；第二种方式涉及将被冻结的8.5亿美元资金中至少95%用于回购操作； 4：应用领域：LEO代币的实际应用领域包括代币持有人可以直接受益于iFinex交易平台、产品和服务， 1：所有LEO代币持有者都有资格享受加密货币交易对（包括加密货币兑换稳定币）的15% taker fee减免权益。 :2：持有LEO代币的交易者可以在首次交易时最多享受25%的费用减免。 :3：作为平台代币，LEO的潜在发展取决于Bitfinex交易所未来的增长和生态建设，根据公开的财务数据，Bitfinex的盈利表现良好。综合评价： 1：具备稳定的上涨趋势，期望值保持适度 2：具有低波动性和极小的回撤幅度，与整体市场独立运行 3：适用于网格交易策略，仅在OK交易所和特定平台上流通 4：发行此代币是出于迫切需要，拥有一定的实际用途 5：香港交易所合规后，仍然具备潜在增长空间。 Link是DeFi基础设施，综合评分为88分，展现出相当大的增长潜力，尤其随着DeFi市场规模的不断扩大，很可能出现超过20倍的涨幅。 chainlink是什么？1：Chainlink是一种去中心化的预言机，为各种区块链上的智能合约提供了必要的数据流。它的使命是增强智能合约的功能，允许它们利用来自外部来源的实时数据输入。 :2：Chainlink还是一个预言机的汇聚平台，它将独立的智能合约连接到现实世界的数据接口和API上。其目标是将脱离实际数据的智能合约与真实世界的信息相连，使实际事件能够触发区块链上的智能合约，例如只有在特定条件满足时才会执行支付等智能合约。 :3：Chainlink不仅限于加密货币领域，它还扩展到了传统行业的预言机工作。Chainlink的数据涵盖多个领域，包括但不限于价格信息、供应链管理数据、智能传感器传输的温度、体育比分等。只要满足某一区块链应用的需求，Chainlink可以作为触发智能合约执行的条件。 :4：Chainlink的预言机网络使像以太坊这样的区块链和在其上运行的去中心化应用程序（DApps）能够轻松访问数据，实现了真实世界和区块链之间的互通。预言机网络负责收集、查询和验证来自数千个数据源的信息，并将这些动态输入提供给智能合约。这一过程促进了区块链生态系统的智能化和互联互通。什么是去中心化的预言机？去中心化的预言机就像是一座信息桥梁，它的作用是将现实世界的信息引入到区块链世界，从而使智能合约（自动执行的区块链协议）能够利用这些信息。这种去中心化的预言机充当着智能合约与外部世界互动的关键通道，它提供了可靠和可信的外部数据和事件，供智能合约使用。其核心职责是将来自现实世界的数据引入到区块链中，使智能合约能够轻松获取和应用这些数据。这篇文章探讨了77个智能合同案例，它们应用了Chainlink。包括了分布式金融、外部支付、游戏和随机性、保险、企业系统、供应链、公用事业、授权和身份、政府等多样领域。 Chainlink充当着去中心化预言机网络的角色，它使智能合约能够联通外部数据来源和服务，确保实时数据和事件流畅通。其中一些案例包括但不限于稳定币的生成、货币市场的维护、期货和期权合同、债券发行、合成资产的构建、外部支付和转账、游戏以及在线赌博等用途。用Chainlink的预言机服务，智能合约能够验证外部数据并获得可靠的随机性，从而提高了智能合约的可靠性和功能性。 Chainlink一直是将链下数据与现有智能合约集成的领先者。该项目已经积累了强大的声誉，并得到了区块链领域和更广泛技术领域的多个知名支持者的支持，包括火币、Alpha Vantage等多家数据供应商纷纷向Chainlink出售数据。Chainlink是一个开放的去中心化网络，鼓励用户在其平台上运行节点，并以其本地代币LINK作为激励进行奖励。总结：上一波牛市时曾经被高估，而在下一波牛市中，也有望继续受到高估，市场前景相当乐观，未来潜力广阔。目前的价格再次实现20倍甚至30倍的增长并不难，这是有机会的。 Chainlink的应用领域广泛，它在币圈的大多数DeFi项目中担任重要角色，作为预言机的重要供应商。作为基础设施提供商，Chainlink是行业中的佼佼者，满足了不可或缺的需求。它的代币LINK具有出色的稳定性，而且100%已解锁，是上一波牛市中表现出色的加密货币之一。 Chainlink拥有先发优势，并已经在市场上占据了一定的份额。然而，竞争对手也非常强大，这是需要考虑的挑战。来源：金色财经
金色财经2023-10-26
哈马斯澄清加密货币众筹的记录
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很快就被冻结了。此外，稳定币发行方 Tether 冻结了约 9,000 美元的稳定币捐款。相比之下，以色列用于人道主义的加密筹款活动正在蓬勃发展。例如，截至 10 月 19 日，Crypto Aid Israel 已收到超过 185,000 美元的加密货币捐款，以支持受事件影响的人们。在过去的两周里，政客和记者将公共加密筹款描述为哈马斯和其他组织的重要资金来源，但数据根本不支持这一点。相对于其他资金来源，这些组织的公开加密筹款活动尚未收到大量捐款。在 10 月 17 日写给白宫和美国财政部的一封信中，一百多名美国议员引用了该报告并指出：“[...] 在 10 月 7 日对以色列进行残酷和可怕的袭击之前的几个月里，哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织 (PIJ) 通过加密货币筹集了数百万美元——逃避美国制裁并为其运营提供资金。事实上，从 2021 年 8 月到今年 6 月，这两个团体筹集了超过 1.3 亿美元的加密货币。” 然而，没有证据表明加密筹款已筹集到接近这一金额的资金，并且 Elliptic 和其他人提供的数据被误解了。我们已与主要签署人沃伦参议员的代表以及《华尔街日报》文章的作者进行了交谈，以澄清这一点。今年 7 月，NBCTF 发布了一项扣押令，扣押与活跃在加沙地带的巴勒斯坦伊斯兰圣战组织 (PIJ) 有关的加密钱包。对 NBCTF 扣押的钱包进行的 Elliptic 分析显示，这些钱包在 2020 年至 2023 年间收到的交易总额刚刚超过 9300 万美元。正如我们在研究中明确指出的那样，这绝不意味着 PIJ“筹集”了全部的这些资金。目前尚不清楚这些钱包收到的资金中有多少比例直接归属于 PIJ 或其他组织。 NBCTF 列出的一些钱包很可能属于小型服务提供商，例如 PIJ 使用的经纪商。这并不是要最小化这些服务提供商的作用。哈马斯等使用的小型加密货币经纪人本身在资助这些组织方面发挥着关键作用。要了解这些组织利用加密资产的其他方式，例如用于购买支持基础设施，还有很多工作要做。在 Elliptic，我们的首要任务是防止非法使用加密资产，十多年来，我们提供了允许客户识别和冻结这些资金的工具。很多组织确实利用加密资产进行公开筹款，但与其他资金来源相比，涉及的金额微乎其微。每当涉及诸如此类的微妙而敏感的主题时，都需要对区块链分析进行仔细的理解，并且任何分析的完整背景都应该由使用这些见解的人提供。来源：金色财经
金色财经2023-10-26
日本如何引领稳定币监管：发行人真的有资产支持它们吗？
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以来，人们对世界上占主导地位的稳定币 Tether 一直存在广泛的担忧，《纽约时报》称其为“可能破坏加密货币的货币”。人们担心的是银行挤兑的情况，即投资者大规模尝试用美元兑换他们的稳定币，然后发现没有足够的美元来兑现他们的全部价值。日本的稳定币监管试图解决人们对主要稳定币的一些最大担忧：发行人真的有资产支持它们吗？即使他们这样做了，你如何确保资产易于获取，而不是被不透明和高风险的投资所束缚？现在，我们等待这些都不是容易解决的问题，这意味着在日本推出稳定币不会很快。事实上，发行和管理数字资产的软件平台 Progmat 的创始人兼首席执行官 Tatsuya Saito 表示，日本的第一个稳定币最早可能会在明年 6 月推出。 Saito说，完成许可证要求并获得日本监管机构的批准可能需要至少一年的时间。 9 月，币安日本（全球最大加密货币交易所的当地分支机构）、三菱信托银行和 Progmat 宣布建立合作伙伴关系，探索创建新的稳定币。 Saito 指出，他正在与十个想要在日本推出稳定币的不同项目进行对话。这十个项目都想发行以美元为基础的稳定币和以日元为基础的稳定币。他说，他正在咨询的几个项目都是海外公司。Saito表示，这些项目都还没有正式开始许可程序。他们还只是处于探索阶段。全球市值第二大稳定币 USDC 的发行人 Circle 公开表示正在考虑日本市场。在日本，只有银行、信托公司和资金转账服务机构可以发行稳定币。稳定币发行人可能会在日本境内建立信托，并通过该工具发行稳定币。支持日本交易所稳定币交易的资产需要由该信托持有。对于外国稳定币发行人来说，这似乎是一个异常严格的要求。但Saito表示，有一种更实际的方法来遵守法规。通过与日本信托银行合作，发行人可以发行自己品牌的稳定币，而无需在日本获得特殊许可。发行人可以按照规定将基础资产的境内托管和管理工作外包给信托机构。 Saito 表示，想要上市稳定币的加密货币交易所也必须申请许可证，但目前还没有一家交易所正式启动这一流程。 “他们还在准备。” 商业挑战日本的监管有一些严格的规定来保护稳定币的基础资产。如果国内稳定币是在信托结构下发行的（预计这将成为发行稳定币的常见方式），“支持稳定币的法定货币（例如美元或日元）必须 100% 保存在日本境内的信托机构中，并且只能投资于日本境内的银行存款。”Anderson Mori & Tomotsune 律师事务所合伙人 Keisuke Hatano 表示。但是，虽然这一要求可能有助于确保资产的安全，但它可能会让稳定币发行者更难赚钱。 “这对国内以日元为基础的稳定币构成了挑战，因为日本银行存款的利率目前非常低（大多数情况下低于 0.1%）。” Hatano指出，对于以美元为基础的国内稳定币来说，情况稍好一些。 “你仍然必须将银行存款中的所有美元保留在日本的银行，但美元存款可以获得更高的利率。” 日本稳定币领域的其他人士也表示，发行人面临着真正的商业挑战。 “稳定币会在日本成功吗？这很难说，”Kataoka and Kobayashi LPC 律师事务所合伙人 Fumiaki Sano 表示。 “你不能投资底层资产，如果交易费用太高，就没有人会使用它们。那么商业模式是什么呢？合规成本也很高，这意味着你必须找到一种方法将其货币化。” Sano 还列举了新法规可能带来商业挑战的其他方面。 “对于处理外国稳定币的交易所，这些稳定币的每笔交易限额为 100 万日元，”他解释道。 “例如，如果外国稳定币发行人想通过信托在日本建立自己的实体，那么它就没有这个限制。但日本发行的稳定币将与全球流通的稳定币有所不同。例如，如果 Circle 发行 USDCJ 而不是 USDC，就不会有相同的流动性。” 在安全性和盈利能力之间取得适当的平衡只是稳定币监管需要时间的原因之一，这也有助于解释为什么其他司法管辖区尚未将稳定币监管纳入法律。日本值得关注，因为它实时应对这些挑战。来源：金色财经
金色财经2023-10-26
从协议层到应用层读懂跨链桥的发展趋势
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的使用率远低于 USDC，你就不怕 Tether 也学 Circle，给你来这么一出么？所以，我想告诉各位的是：SwapBridge 已死，资产发行方的官方桥会在跨链流动性方面具有不可挑战的成本优势。至于有的 SwapBridge 转而集成 CCTP，那就是聚合器的逻辑了。小结跨链桥协议层正在变的更加安全可靠，多签桥的时代正在结束。过去，跨链给人造成的不安全印象将随着新一代跨链基础设施的普及而消弭；跨链应用正在通过范式迭代，大幅改善用户体验，“链抽象”的意义不亚于“账户抽象”，正在给 Web3 的 Mass Adoption 创造条件； Circle推出的CCTP则结束了 SwapBridge 流动性竞争的战国时代，让我们看到了跨链资产兑换的终局。总之，跨链领域正在处于剧变之中！看明白前路，才能走的更加笃定。来源：金色财经
金色财经2023-10-25
收益率狂飙盘点美债「代币化」固收产品、运作模式与隐忧
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为直观——这些收益稳定币，其实就是把 Tether/USDT 独吞的国债利息收益分给广大稳定币持有者：要知道，Tether 印发 USDT 的过程，本质上就是加密用户拿美元去「购买」USDT 的过程——Tether 发行 100 亿美元的 USDT，就意味着加密用户向 Tether 存入了 100 亿美元，来获得这 100 亿美元的 USDT。而 Tether 在拿到这 100 亿美元后，并不需要向对应的用户支付利息，相当于以零成本的形式从加密用户手中获得实打实的美元资金，如果买入美国国债，那就是零成本、无风险的利息收入。而根据 Tether 披露的二季度鉴证报告，其直接持有 558 亿美元的美国政府债券，按目前 5% 左右的国债收益率，意味着 Tether 每年躺赚 28 亿美元左右（差不多一季度 7 亿美元左右），Tether 二季度运营利润超过 10 亿美元的数据也印证了这一模式的暴利。此外这些稳定币也可以在 DeFi 中自由使用，包括通过其它 DeFi 协议组件实现加杠杆、借贷等场景的衍生需求。美债风波的隐忧总的来看，目前此类由政府国债提供支持的固定收益类项目及其推出的稳定币，所面临的潜在风险主要来源于三个方面：美债价格持续下跌的心理风险。资（美债价值）不抵债（稳定币市值），一旦跌至心理临界值，或引发脱锚雪崩；期限错配下的流动性风险。如果加密市场出现大幅波动，用户抛售稳定币以回补流动性，极可能发生挤兑踩踏；托管机构风险。整体还是比较依赖对于底层国债资产托管机构的信任；美债下跌风险众所周知，债券的收益率与价格向来是一币两面，所以上文提到美债收益率持续上涨，创下阶段新高，也就意味着美债的价格同期在不断下跌，创下阶段新低。包括文初提到的 10 年期美债收益率突破 5%，背后的诱因，自然离不开今年 6 月债务上限谈判通过以来，美债发行规模远超历史同期：从数据维度看，截至 5 月底，美国政府债务规模为 31.4 万亿美元，而 6 月债务上限被打开后，到现在债务总规模已经突破 33 万亿美元，导致国债供求关系扰动市场流动性。这也意味着，支撑这些收益稳定币的底层金融资产（也即美债）的市场价值，其实伴随着收益率的不断上行，是在持续贬值的，只不过只要实际未卖出，就还只是账面上的浮亏，呈现隐性的「资不抵债」。而据预测，四季度美国国债发行仍可能处于高位，如果这种供求背离的情景一直持续，美债价格无疑仍将承压。这也是风险积聚的关键点——如果美债收益率持续上行，美债价格就会持续下跌，一旦用户发觉其背后的资产价格已经缩水到难以接受的地步，到达心理临界值，开启赎回，那么「浮亏变实亏」，资不抵债的情况就会变成现实，最终引发雪崩。流动性风险流动性风险，也是笔者认为值得关注的潜在技术性风险，如果说美债价格下，跌是被动导致收益稳定币背后的资产价值下降，那它就是通过资产负债结构的失衡，主动加剧这一问题。核心就一点，项目方持有美债的收益都是到期兑付，但用户持有美债「代币化」的 RWA 资产（也即各自推出的稳定币），收益却无需美债到期即可兑付，钱从何来？譬如以收益率刚刚突破 5% 的 10 年期美债为例，即便项目方当下买入，也需要 10 年后到期，才能将平均年化 5% 的收益落袋为安，但与此同时，链上代币持有者却可以近乎即时兑付，原因何在？期限错配。在上文所分析的高收益来源中可知，由于各家推出的稳定币主要用途不是直接作为交换媒介，而是为持有人提供收益，所以底层金融资产基本都是不同期限的政府债券。且为了保证投资组合的风险与收益搭配，给链上代币持有者提供尽可能高的固定收益（美债短长期收益率倒挂暂且不提，下同），无疑是「长期债券」和「短期债券」结合，以兼顾流动性（预防用户赎回）与收益（提供固定收益）。这本无可厚非，金融的本质之一便在于期限错配，它是金融行业收益的主要来源之一，但不要忘了，这同时也是流动性风险的重要策源地。我们只需设想一个场景——加密市场出现大幅波动，投资者普遍爆仓或临近爆仓，持有者就可能通过抛售 RWA 以回补流动性。在这样的流动性风险冲击之下，项目方只能通过抛售美债回收流动性，一开始自然是流动性好、折价小的短期债券，只不过一旦用户赎回需求超出短债余量，那么就只能选择折价抛售未到期的长期债券。尤其是底层金融资产（也即美债）只在工作日的交易时间段进行交易，但链上代币化资产却是 7 × 24 小时不间断交易，这种交易时间上的错配，也有可能会阻断项目方及时卖出美债收回流动性，进一步加剧行情异动时的抛压。此时，项目方要么降低标榜的固定收益率，要么就只能默默计提损失。然而一旦降低标榜的固定收益率，很可能引发信任危机出现挤兑，加剧抛售风潮，这就很容易出现稳定币脱锚，进而加剧流动性风险。是不是感到十分眼熟？没错，这正是今年 3 月份肇始的硅谷银行危机中，几乎完全一模一样的风险链条与传导途径，而这也导致了硅谷银行、Signature Bank 等多家银行的破产，险些酿成系统性风险。托管机构风险当然，某种程度上，加密市场的美国国债「代币化」固定收益类项目与传统金融市场的关联也是双向的，加密市场的极端波动可能通过「RWA—国债」传导至传统金融市场。不过目前美国国债「代币化」的固定收益类项目规模仍十分有限，且美债市场的流动性应对此等规模的冲击十分充裕，所以此等抛售目前倒是很难影响底层金融资产的价格。那就引出了另一个潜在的风险点——托管机构的可靠性，以 Circle 这样持有天量美债的加密头部项目为例，多是贝莱德（Circle Reserve Fund）等美国金融机构托管，相对安全。目前一众固定收益类的国债支持的稳定币们，其背后整体还是比较依赖对于底层国债资产托管机构的信任，披露信息也很有限，这也是不可忽视的风险点。小结加息盛宴之下，这场残暴的欢愉，是否终将以残暴收场？对于广大普通投资者而言，以 RWA 为管道的美债「代币化」的固定收益类项目，虽然大多存在相应的准入门槛，但也是一个难得能够参与分享美国国债收益的机会。同时也可以为 DeFi 领域与加密市场引入更丰富的资金与底层优质资产，这对整个加密市场而言都是积极因素。不过，秋风未动蝉先觉，6 月份以来短期美债供给的激增，使得美国政府已经度过了发债缓解资金缺口的窘境，所以上文提到的 5% 既然是重要的心理关口，却也意味着实际收益率不可能长期持续处于当下的高位区间。那么对于目前希冀通过美债「代币化」管道获取收益的用户来说，无疑就需要做好预期管理与风险管控：一方面，需要清楚谁也无法保证 4%、5% 甚至更高的美债收益率一定会持续下去，且「收益率 - 价格」的此消彼长之间，存在一个临界值，一旦美债价格跌破某一点，资（美债价值）不抵债（稳定币市值）具象化，脱锚雪崩可能顷刻间发生。另一方面，项目方提供 5% 以上越高的固定收益率，可能意味着越复杂的「长短债」期限错配——如上文所言，这也表示固定收益率越高的项目，潜在的流动性风险就越高，挤兑踩踏的发生可能水涨船高。金融市场没有永恒的盛宴，加密行业更是如此。予取予夺，尽归一处，经历过 UST/Anchor 的我们，或许更应该清楚，再宏大的高收益叙事，如果不能全须全尾地退场，都只会是一场镜花水月。时间会给我们答案。来源：金色财经
金色财经2023-10-24
大饼的第三次蓄力能否突破之前高点
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格上涨。在上涨前夕，有着大额的稳定币从Tether公司转出到钱包和交易所。只有大额的资金持续进场支撑盘面，才不会让现在的趋势昙花一现。不过从盘面上来看现在比特币的价格还是在强压力为附近，并没有突破之前的高点。从大饼的5日线来看，从去年5月份暴跌后，大饼最高反弹到32399附近，之后的行情就是震荡探底，最低价格来到了15476附近，之后在今年年初经过长达2个月左右的时间震荡后，大饼最高价格来到了31000，之后行情继续回到了24800后又一次冲高31804。之后大饼价格再次下跌到24901附近，又经过了一个半月左右的时间达到了目前日内高点价格30985附近。从前两次大饼冲顶后的走势可以看出，大饼两次冲顶的价格是一次比一次高的，而且回落后的底部也是一次比一次高的。之前老狗在文中也提到过市场底部一直在抬高，市场的多头没走，现在依然处于牛市初期行情。现如今大饼的价格又来到了箱体的高点附近。所以这次是否能突破32399高点很关键，如果大饼成功突破32399高点并且站稳。那么下一目标很有可能就会向35500附近高点冲击。如果短期上涨没突破32399高点，那么大饼很有可能继续回落下探下方支撑位。短期从日线级别来看，这轮大饼在上涨阶段先是插针到了30000附近，（如图红圈位置）形成了一根非常长的上影线。但是在这之后价格突破到了30000上方，所以这根上影线可以看做是主力在拉盘前试探上方压力位的一个手段。如果大饼价格回落，首先要关注短期28100附近，这个位置是上影线形成后大饼短期回踩位置的最低点。从这里，大饼的价格达到了30985的日内高点。如果价格跌破了28100。那么就要关注26538这里。这个位置是之前行情在上涨后，价格回落的最低点，之后从这里价格一度到达30000附近。如果26538也跌破了，那么就要看日线强支撑24901附近。这个位置是大饼第二次冲击压力位后回踩位置的最低点。所以这个位置是短期日线级别大饼的强支撑。只要这个位置不跌破市场上的多拖依旧大于空头，中线来看趋势依然看涨。以太这里老狗就暂时不分析了。以太从对大饼的汇率上来看随着大饼的上涨以太的汇率是一直在创新低的，说明以太的上涨逊色于大饼。以太的汇率不能持续走高，也说明了山寨市场还不能呈现出百花齐放的场景，所以现阶段山寨的涨跌只能个别的强庄币种能一直创新高。不过这也说明了大部分山寨币的价格还处于历史的低点。山寨币老狗今天就先不分析了，等下一篇文章再来说。牛市初期的市场主流币的上涨总体上是大于山寨币的。当然并不是说山寨币没有救了，就拿现阶大部分曾经主流山寨来讲，很多价格都处于历史低点附近，都是比较适合考虑的。但是极少数人能承受百分几十的亏损去换百分之几百几千甚至上万的涨幅。今天就先到这里了，感谢大家长期以来对老狗的支持~ 如果觉得老狗文章写的不错，可以推荐给你身边炒币的朋友，老狗在这里表示感谢！来源：金色财经
金色财经2023-10-23
如何投资比特币：完整的初学者指南
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币的进出交易，山寨币的价格与比特币或 Tether 或 USDC 等稳定币挂钩。这些交易所被称为“山寨币赌场”，因为它们本质上是在押注许多较不知名的山寨币的价格波动。然而，这些交易所有时会提供出色的交易体验，并且可用于访问法定货币入口上广泛不可用的其他加密货币。币安是世界领先的加密货币交易所之一，也是一个中心化的加密货币平台。去中心化交易所由于多种原因，中心化交易所和去中心化交易所之间的差异至关重要。首先，中心化交易所保管你的比特币，就像银行保管你的法定资金一样。其次，这些交易所很容易成为黑客的攻击目标，2018年交易所遭受黑客攻击的规模令人震惊。最好的做法是永远不要将比特币存储在交易所，即使是去中心化的交易所。相反，DEX 对于交易对手之间的直接交易非常有用，无需中介。他们不托管资金，也不需要用户进行 KYC/AML 流程。不幸的是，许多去中心化交易所没有足够的交易量，无法像中心化交易所那样具有流动性，而且美国证券交易委员会最近针对EtherDelta的指令可能会阻止运营商继续在法律管辖范围之外运行去中心化交易所。此外，大多数 DEX 只支持以太币和兼容 ERC-20 的山寨币之间的交易，不提供比特币功能。然而，原子交换的未来增长应该有助于扩大比特币在 DEX 中的普及程度。市场交易所其他用比特币兑换法定货币或山寨币的去中心化选项包括Bisq、Paxful、HodlHodl和OpenBazaar等 P2P 市场。OpenBazaar 和 Bisq 是无需注册的开源市场，强调隐私和安全。 OpenBazaar 还使用户能够建立电子商务商店，列出实体和数字商品/服务，并在交易对手之间直接以加密货币进行支付。HodlHodl 甚至提供 TESTNET 交易，而无需冒实际资金的风险。去中心化市场的交易量远低于中心化市场，但它们正在迅速受到隐私支持者和寻求更好安全保证的用户的欢迎。同样，像CoinDance这样的比特币交易量衡量网站表明，在通货膨胀和经济状况有问题的国家，尤其是委内瑞拉，去中心化交易平台的使用正在增加。这些平台为委内瑞拉等国家的公民提供了抗审查的途径，以购买比当地货币稳定得多的加密货币和法定货币。增加全球访问的替代方法比特币的投资渠道从未如此丰富，但要达到支持全球去中心化价值体系的理想水平，仍需要取得重大进展。特别是，用法定货币获取比特币的主要途径——通过中心化交易所——受到严格监管，并受到 KYC/AML 流程的约束。目前，去中心化交易所的交易量和受欢迎程度根本无法与中心化交易所相媲美。大多数比特币投资者所在的国家/地区，比特币更多地是一种投机投资或专业关注的一部分，而不是源于对替代价值媒介的直接需求。在委内瑞拉、津巴布韦和阿根廷等国家，投资比特币的情况更多地取决于由于不利的经济状况而寻求替代货币的合理需要。增加对世界这些地区的准入是一项重要举措，除了去中心化市场的激增之外，一些发展可能会扩大准入范围。比特币 ATM 机比特币 ATM 机是在当地提供更便捷访问的一种途径，通常在便利店和超市提供。据 CoinATMRadar 统计，全球有 4,200 多台加密 ATM 机，分布在 76 个国家/地区。领先的加密 ATM 制造商包括 Genesis Coin 和 General Bytes。许多 ATM 服务还提供加密货币与法定货币的双向买卖。现在，您甚至可以在美国部分地点的 Coinstar 机器上购买比特币。然而，由于跨州货币传输法，这些服务的监管框架在美国目前很复杂且不明确。投资和使用比特币的其他替代方式包括专注于比特币代金券和信用棒的新兴项目。Azte.Co——一种比特币代金券服务——使人们能够使用 Azteco 代金券以现金或借记卡/信用卡在便利店购买比特币。您只需使用 Azteco 优惠券即可为比特币账户充值，就像为手机充值一样，详细信息可在他们的网站上找到。其他方法同样，OpenDime是一项用户可以实际交换比特币信用棒的服务。信用棒是安全的 USB 棒，设备本身包含私钥。这种功能使比特币能够在本地各方之间转移，并保证只要该棒被密封，私钥就不会被泄露。用户甚至可以多次传递棍子。 OpenDime 具有一些有趣的长期影响，它在经济状况疲软的经济体中的出现将值得密切关注。使用加密货币的金融工具也在增加，Celsius Network和BlockFi等服务允许用户以其持有的加密货币作为基础抵押品获得贷款。此外，Celsius Network 上的贷方可以通过其 P2P 借贷池赚取利息，利息由借款人支付，直接以存款所用的加密货币支付，包括比特币。闪电网络熟悉第二层闪电网络的更高级的比特币用户未来也有潜力通过中继费和瞭望塔赚取比特币。了望塔是为客户监控比特币区块链的服务，以识别闪电网络上的交易违规行为并发出惩罚交易。中继费用可以通过闪电网络节点获得，闪电网络节点连接到众多对等点，并帮助那些没有直接连接到他们希望与之交换 BTC 的一方的通道的用户通过网状网络进行支付。这些发展仍处于早期阶段，但它们为愿意向 LN 用户提供服务以积累 BTC 费用的用户提供了有用的机制。花费比特币商家还可以通过多种途径接受比特币作为付款方式，包括与 Shopify 和 WooCommerce 等主要电子商务平台集成的Coinbase Commerce 。商家可以选择保留他们的比特币作为投资，或者直接将其兑换成法定货币。 Lightning Charge （Blockstream Elements 的一部分）等开源项目也可供商家使用即插即用的解决方案接受 LN BTC 付款。闪电网络巨大的设计空间和不断增加的应用程序数量也将进一步帮助该网络在未来几年发展成为在线购物的支付手段。其他获取比特币的更晦涩的方法包括比特币谜题。比特币谜题是个人发布到互联网上的数字艺术，其中包含访问比特币的私钥，这些私钥被锁定作为解决谜题的奖励。它们并不十分普遍，但其中一些奖励非常丰厚，包括去年年底一个包含 310 BTC 的拼图获得200 万美元的奖金。传统投资金融工具除了新兴的比特币投资替代方案之外，传统金融和区块链的融合也将为增加该资产的投资创造更多机会。比特币ETF ETF 是个人或资产组的投资工具，使投资者无需实际拥有资产即可推测市场价格。比特币 ETF 将允许更多主流投资者通过投资受监管交易所的 ETF 来获取比特币，而无需直接从加密货币交易所购买比特币。比特币期货同样，比特币期货已经上市，投资者可以在芝加哥期权交易所和芝加哥商品交易所等受监管的期货交易所做多或做空传统加密货币。比特币期货和 ETF 是主流投资者猜测比特币价格的绝佳方式，同时减少了与加密货币的直接互动，这通常需要技术知识来安全存储和使用。发达国家对比特币的监管可能会继续加快，并为那些犹豫是否使用替代手段或不受监管的交易所接触加密货币的投资者提供更广泛的机会。相反，许多其他国家对采用数字资产监管框架的犹豫表明，投资比特币的替代方式需要获得更广泛的采用，以规避对该资产访问的任何审查。在受监管平台上进行比特币和其他数字资产交易的提案已经在多个国家/地区进行，其中包括泰国的 TSE，该交易所将成为首批在主要受监管交易所提供数字资产交易的平台之一。最终，比特币应该与其他传统金融工具（包括差价合约、衍生品、期货和多种法定货币交易对）在综合平台上并列提供。二元期权和差价合约现在，大量经纪商提供一系列加密货币（包括比特币）的二元期权和差价合约。如果您之前使用过这些类型的经纪商之一进行过交易，您也可以使用它们来交易比特币。这些与典型交易所的区别在于，您不拥有标的资产，您只是根据价格差异进行交易。来源：金色财经
金色财经2023-10-23

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