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私人信贷噩梦：神秘的第一品牌创始人、120亿美元债务与急速崩盘

通过法院追查他的资产。俄亥俄州大型钢铁制造商Worthington Steel声称，2005年詹姆斯曾用120万美元的个人资产作抵押，以换取对一次违约行为的“暂缓追责”。在他的企业再次违约后，Worthington对他提出欺诈指控，称他曾“指示员工销毁账簿和记录”，以掩盖他的“严重管理不善”。詹姆斯表示，自己是“被欺骗签署了担保协议”，坚决否认所有指控，并提出反诉。他的发言人称，关于他下令销毁证据的说法“极其恶劣”，“荒谬至极”。最终，双方达成和解，案件被撤销。 2009年，另一家贷款机构指控詹姆斯的公司在构成担保资产时存在“虚假陈述和遗漏”。发起诉讼的地区性银行声称，即便相关企业“已完全停止运营”，詹姆斯仍在继续领取管理费用。 2011年，又有案件指控詹姆斯创建了一个“公司网络”，转移资金，“试图欺骗债权人”。他的发言人将这些“复杂争议”归因于金融危机后的余波，并指出，就连通用汽车和克莱斯勒当年也申请了破产保护，强调“有关詹姆斯有不当行为的所有指控完全是虚构的”。这些案件最终都以和解告终。随着美国经济复苏，詹姆斯准备再度出发，他将目光转向整合分散的汽车零部件行业，并再次借债投入。那位俄亥俄高管称，詹姆斯的违约历史让他很难从本地银行获取贷款。 “在资产抵押贷款领域，这些人看我们时都像戴着橡胶手套，”他打趣道，经验丰富的银行即便面对信用记录完美的企业，也会像做肠镜一样彻查一遍。詹姆斯的发言人反驳称，他曾“在无数次审查中顺利通过，接受过上百家交易对手——包括银行和客户——的全面尽调”。他也迎来了关键的好运。詹姆斯的下一步行动正好与新一代私人贷款人崛起的浪潮契合，这些机构资金充足，且不受银行监管约束。灵活的贷款人随着私人贷款形式不断发展，一家知名的华尔街银行在詹姆斯的新融资中扮演了关键角色。杰富瑞长期以来以向追求高收益的投资者销售高风险债务的激进风格著称。在掌舵近25年间，首席执行官里奇·汉德勒将这家银行打造成其“朋友、导师和英雄”迈克尔·米尔肯（上世纪80年代垃圾债券之王）的翻版。 2014年，杰富瑞为詹姆斯收购密歇根州雨刷器制造商Trico Products的交易提供贷款，这笔交易为第一品牌的雏形奠定了基础。汉德勒在上周末强调，第一品牌“在过去十年与多家银行和华尔街机构开展合作”。但实际上，在这段时间里，他的银行与这家总部在俄亥俄州的集团完成了大量交易。杰富瑞不吸收存款，通常也不承销这类贷款，而是将风险转移至银行体系之外的结构中——如担保贷款债券（CLO），这类投资工具通过证券化手法将高风险贷款转化为评级极高的债券。多位CLO经理告诉《金融时报》，在将詹姆斯公司的债务打包为可交易证券时，他们中的许多人可能只是草草审核了詹姆斯的商业背景。除了通过杰富瑞发售风险贷款外，詹姆斯还大量使用供应链融资——这是一种颇具争议的手段，银行通过这种方式替企业支付供应商费用，但会计上不计入债务。此外，第一品牌还利用与资产、库存和发票挂钩的其他融资形式，同时也保留传统银行贷款。第一批为詹姆斯融资的是Greensill Capital，这家公司在2015年开始向他旗下控股公司Crowne Group提供数千万美元的发票融资。 Greensill在2021年自身陷入金融丑闻并倒闭。尽管这一事件使投资者对这种相对不透明的融资模式更加谨慎，詹姆斯依然从私人信贷公司那里筹集到数十亿美元。这些公司声称，“资产支持型”贷款相对安全。在这些发票融资安排中，出面谈判的是詹姆斯的哥哥艾德·詹姆斯，他成了第一品牌所谓“营运资金解决方案”的关键人物。这些融资，将詹姆斯的公司与更大规模的金融机构联系起来。瑞银集团位于芝加哥的对冲基金部门O’Connor买下了Raistone的股份，这是一家为第一品牌提供供应链融资的科技平台。O’Connor还直接投资了第一品牌的发票，与日本三井物产和农林中金银行的合资企业一样。杰富瑞也通过旗下专注发票融资的私人信贷基金Point Bonita Capital参与其中，这个基金声称自己进行“深入研究和信用分析”。随后是总部位于犹他州的私人贷款机构Onset Financial，声称在第一品牌破产前，库存支持型债务敞口已达19亿美元。在一份在线案例研究中，这家设备融资公司承认，虽然公司最近进行过重组，财务状况“难以评估”，但他们仍决定向其提供资金。文件显示，贷款机构经常从第一品牌的表外发票和库存融资中获得两位数的收益率。一些基金投资者称，他们此前并不清楚自己投资组合中，有多少风险与詹姆斯那拼拼凑凑的汽车零部件业务有关。瑞银O’Connor和Point Bonita等公司则表示，风险主要来自第一品牌发票中列出的众多蓝筹客户，例如沃尔玛。但破产之后，Raistone和Point Bonita才透露，他们从未直接收到这些客户付款，相关资金是通过第一品牌再返还给他们的。一些专注资产支持融资的专家表示，他们曾拒绝与第一品牌合作，或削减了授信额度，因为公司无法提供所需文件。其他贷款人称，在询问其财务报表中的简单问题时，得到的答复令人不满。很多人指出，第一品牌报告的利润率远高于同行。一位资产支持贷款专家表示，艾德·詹姆斯曾打电话给他，推销一项新的库存支持贷款，但当他提出团队需要实地到公司查看库存时，气氛立即紧张。他回忆说，艾德当时简短地回应：“我们不让贷款人进仓库。” 转折点到了2020年代，詹姆斯已掌控一家企业价值达数十亿美元的国际企业集团。他将帝国重新命名为第一品牌集团，并招募熟悉华尔街大型放贷机构的人担任高管。 2021年，加拿大律师迈克尔·贝克加入公司，出任首席企业战略官。在此之前，他是保尔·黑斯廷斯律所的合伙人，被认为是美国最成功的企业债务律师之一。贝克不仅进入第一品牌高管层，还成为桑多基金会的受托人。这家基金会由詹姆斯夫妇于2005年创立，主要资助与天主教相关的机构。桑多基金会的数百万美元捐款流向了一家非营利组织及一座教堂，后者与罗伯特·斯特克神父有关。斯特克自2005年起担任俄亥俄州圣安布罗斯教堂牧师。公开文件显示，斯特克在七年内还因担任慈善顾问而获得近100万美元的报酬。两名与詹姆斯关系密切的知情人士称，斯特克经常到詹姆斯在俄亥俄州查格林福尔斯的庄园做客。詹姆斯甚至在庄园内建了一座小教堂。庄园还包括五栋房屋和两个网球场。他的房地产版图遍及全美。地产记录显示，他在2010年代还购买了俄亥俄州的两座农场，配有赛马用马厩。随后他又在马里布和汉普顿购入海景豪宅，其中2021年斥资1875万美元购买汉普顿别墅引起媒体关注，尽管买家身份未对外公开。一支由退伍军人组成的安保团队昼夜值守，负责保护这批豪宅和古董车队。 2025年夏天，杰富瑞正牵头为第一品牌公司推进迄今为止最大的一笔交易，一项60亿美元的贷款，用于重组现有债务。几个月前，审计公司BDO曾给予公司账目“完全正常”的评价。但这一次，投资者的态度明显更加谨慎。在面对比以往更多关于财务状况的质疑时，杰富瑞决定暂停交易流程，同时，第一品牌聘请了另一家审计公司德勤，出具一份关于公司表外融资使用情况的报告，以安抚贷款人。公司高管对外宣称，这笔交易只是“遇到了一点小阻碍”，并在8月底向贷款人表示，公司账面现金超过8亿美元，正考虑重新设计交易结构。但在幕后的实际情况却是，第一品牌已经陷入困境。在特朗普的关税政策重塑美国工业腹地的背景下，汽车零部件行业对发票贴现的高度依赖正受到外界审视。第一品牌已经拖欠了对其主要库存贷款方Onset的数亿美元利息。詹姆斯私下提出将公司15%的股份作为质押，以换取宽限时间。而其他资产抵押贷款方也开始对抵押品的有效性表示怀疑。《金融时报》9月的一篇报道引爆了危机。报道披露，阿波罗全球管理公司悄然建立了大规模的空头头寸，针对的正是第一品牌的债务。这一举动让投资者高度紧张，纷纷猜测：是什么促使华尔街最精明的私募债务机构押注詹姆斯的公司即将崩溃？没多久，公司债务开始自由落体式暴跌。最大的贷款方迅速抛售敞口，因为他们意识到，这家去年营收达到50亿美元的企业很可能将不得不申请破产。为了发工资，第一品牌在多个账户之间转移了2700万美元，但资金最终被某位债权人扣押。到詹姆斯签署破产申请文件时，公司账户中只剩下略高于1200万美元。破产申请根据美国《破产法》第11章条款提交，时间是9月28日星期天深夜，地点是在德克萨斯州一座以处理复杂企业破产案著称的法院。公司之所以避免了彻底清算，全靠最大债权人提供的一笔11亿美元的救助贷款。一位代表这些债权人的律师表示，他们别无选择，只能向这个“黑匣子”继续注入资金，以维持运营。直到那一周，很多第一品牌的主流贷款人还不知道，这家公司通过表外“特殊目的实体”发行的、以库存为抵押的融资已高达数十亿美元。但即便是这些资产支持型贷款方，也没有好到哪里去。在破产几天后，Raistone的律师向公司法律顾问发出邮件，询问近20亿美元发票融资资金中，仍留存在原本应被隔离的账户中的金额是多少。收到的答复令人大跌眼镜：“0”。如今，数十亿美元似乎不翼而飞。詹姆斯从一位鲜为人知的亿万富翁，变成美国近年来最大企业丑闻的主角。他的发言人回应称，詹姆斯在第一品牌“没有被指控任何不当行为”，并对“董事会的独立调查将为他正名”充满信心。这场风波已经引起全球监管机构的高度关注。监管者急于厘清，第一品牌到底是个案，还是反映了华尔街最受欢迎的金融创新方式所潜藏的系统性风险。面对令人尴尬的损失，贷款人只能以黑色幽默自嘲。第一品牌在8月开始动摇时，一位债务基金经理开玩笑说，他们考虑去詹姆斯在马里布的豪宅外蹲守，只为一睹那位可能骗了整个信贷市场的神秘人物。近年来，詹姆斯始终像谜一样。他借来数十亿美元，最终却不仅输掉了资本，也失去了创造自己财富的公司控制权。这样的轨迹，是他在马来西亚中学时大概做梦也想不到的。但就在那时，他已经在毕业纪念册上留下了一句如今回响在债权人耳边的玩笑：“我破产了。” 来源：加美财经

加美财经10-17 00:00

许浩：10.16黄金为何屡创新高？现货黄金行情走势分析

情要做，一是止损，二是顺势操作。这两条铁律相当于人体的“任督”两脉，你如果没有切实执行，你想在金市赚钱，比登天还难。止损与顺势操作好比一棵大树的树干，枝枝叶叶就是技术分析中的各种指标。　　　　现货黄金在周四（10月16日）亚洲时段连续第五天延续上涨趋势，并创下新纪录高点至4241.93美元/盎司，因全球焦虑情绪持续。投资者对美国政府停摆、国际贸易战以及地缘政治紧张局势升级带来的经济风险感到担忧，这继续推动资金流向传统的避险资产黄金。此外，美联储（Fed）的鸽派预期成为支撑无收益黄金需求的另一因素。事实上，交易者现在似乎几乎完全消化了美国央行将在今年再降息两次的可能性。这一预期令美元一度跌至一周多低点，并支持黄金在短期内进一步升值的理由。同时，黄金的多头似乎未受短期图表上极度超买状况的影响。这进一步验证了该商品在多位有影响力的联邦公开市场委员会（FOMC）成员发表讲话前的短期积极前景。不过，目前美元指数收复了日内早些时候跌幅，令黄金多头有所顾忌。　　　　黄金技术面分析：当前盘面来看，虽然看涨趋势比较明显，但实际看涨交易则有点难以跟上，如果是开盘直接上涨，就很难跟多，除非直接做多，这种交易很冒险但适合现在的行情，如果是等调整做多，每天预测的点位能到做多固然没有问题，但是到不了就需要根据盘中变化，做实时交易。周三杨呈发提示支撑在4130附近，但实际开盘直接上涨，很难达到4130，在美盘观察4180支撑有效后，给出了多单，看到了4210，同样也能抓到部分利润。因此，近期行情趋势明显，交易也要讲究方式方法。周四同样要注意是单边上涨走势，还是震荡上涨走势，在趋势明确的条件下，如果是单边走势，那么，可能从早盘就直接上涨到4255，全天就很难追多了，需要取中间点位交易，如果是震荡走势，下方的支撑依旧在4180，就可以等待回落做多。从目前技术面来看，早盘小幅上涨，但不建议追多，日内技术面的支撑在4180附近，回落这个价位做多相对稳健，上涨就看4260一带，当然不能猜顶，但周四是一周变盘的时间节点，如果意外出现较大调整空间，下方则可以看到4150一带。综合来看，黄金今日短线操作思路上许浩建议以回调做多为主，反弹高空为辅，上方短期重点关注4250-4270一线阻力，下方短期重点关注4210-4190一线支撑。许浩在线xh67198指导已经公布在朋友圈，每天会在指导微信上给出亚盘、欧盘、美盘行情分析和操作方向，准确率百分之九十以上，全是免费。目前对黄金白银（纸黄金 /白银、黄金/白银t d）投资感兴趣、资金遭到严重缩水，收益不理想的朋友,仓位上有套着单的朋友，都可以找许浩/(微信：xh67198)聊聊。　　　　投资本身没有风险，失控的投资才有风险。不要用你的侥幸去挑战行情，运气这东西是有，碰上一次别再去奢望第二次。学会止损，止损比止盈更重要，因为任何时候保本都是第一位的，盈利是第二位的；止损的最终目的是保存实力，提高资金利用率和效率，避免小错铸成大错，甚至导致全军覆没。止损不能规避风险，但可以避免遭到更大的意外风险，所以止损技巧是每个投资者都应该掌握的。止损就是投资的生命线，不要因小失大最后得不偿失。记住一句话，当你真正懂得如何去控制风险才是你扭亏为盈的时候。

许浩论金 1评论10-16 22:24

10月16日上市公司晚间重要公告一览

金融界10-16 20:40

新坐标：10月9日接受机构调研，民生证券、浦银安盛等多家机构参与

材表面磷化工艺，适用于奥氏体、马氏体、铁素体等不锈钢线材。公司用磷化代替不锈钢草酸处理和镀铜，用冷锻代替温锻，让作业环境得到改善，减少环境污染，让更复杂的不锈钢零件冷锻成为可能。为公司拓展精密零件的多领域运用奠定了坚实的材料技术基础。公司已取得汽车热管理系统阀座、阀芯柱等多个不锈钢精密冷锻件新项目定点。通过公司的设计优化与工艺改进，推动了新产品实现安全可靠、轻量化及成本优势，我们相信冷镦线材以及公司开发的精密零部件未来在国内市场能得到更广泛的运用。新坐标（603040）主营业务：精密冷锻件的研发、生产和销售。新坐标2025年中报显示，公司主营收入3.9亿元，同比上升18.85%；归母净利润1.42亿元，同比上升27.42%；扣非净利润1.33亿元，同比上升31.68%；其中2025年第二季度，公司单季度主营收入2.11亿元，同比上升13.28%；单季度归母净利润7502.81万元，同比上升19.55%；单季度扣非净利润7112.49万元，同比上升22.59%；负债率13.85%，投资收益120.56万元，财务费用-1474.45万元，毛利率53.91%。该股最近90天内共有4家机构给出评级，买入评级2家，增持评级2家；过去90天内机构目标均价为22.87。以下是详细的盈利预测信息：以上内容为证券之星据公开信息整理，由AI算法生成（网信算备310104345710301240019号），不构成投资建议。

证券之星10-16 19:10

A股收评：三大指数冲高回落，全市场成交不足2万亿，午后银行板块逆势拉升

念继续活跃，德明利等涨停。另一方面，钢铁板块表现不佳，武进不锈盘中跌停，华菱钢铁、广东明珠跟跌。光刻机概念股震荡下挫，联合化学20cm跌停，凯美特气、茂莱光学、新莱应材跌幅居前。午后银行板块逆势拉升，农业银行、重庆银行涨超2%，农业银行逼近历史高位，建设银行、工商银行、中国银行、中信银行、上海银行涨幅靠前。午后港口、航运板块再度拉升，南京港反包涨停走出4天3板，此前海通发展、安通控股涨停，海峡股份、宁波远洋、宁波海运、连云港等纷纷冲高。尾盘鸿蒙概念异动拉升，常山北明直线涨停，浩云科技、润和软件、慧为智能、拓维信息、软通动力等快速跟涨。【机构观点】中信建投：市场有望进入3900点附近震荡整理态势随着关税冲击影响逐渐减弱，市场有望进入3900点附近震荡整理态势，消费领域复苏的迹象逐步强化。同时随着三季报披露日期临近，前期炒作的科技题材有望在迎来业绩兑现的集中时期。业绩持续性好的细分科技领域有望进一步走强。伴随美联储降息预期的不断深化，以大宗商品为代表的周期资产也有望成为流动性蓄水池。操作层面，近期投资需紧扣 “政策催化 + 技术突破 + 外资偏好” 三条主线，重点关注机器人，半导体芯片、AI下游应用、储能充电、医疗消费和港股低估值板块；建议投资者在财报季前聚焦业绩确定性高的细分领域，动态调整持仓结构以应对市场变化。光大证券：市场短期调整大概率已经结束，接下来指数有望重回震荡上行的运行节奏美联储主席鲍威尔释放宽松信号，刺激全球金融市场；国内方面，央行进行6000亿元买断式逆回购操作，10月净投放4000亿元；从A股自身走势来看，早间市场开盘后一度跳水，抛压得以释放，同时抄底资金进场，推动市场全线反弹。结构上看，京东造车的消息，刺激了汽车链；2025年欧洲肿瘤内科学会（ESMO）年会召开在即，创新药产业链提前炒作；英伟达正式发布了面向未来AI数据中心的800V高压直流（800 VDC）电源架构，刺激了电网设备相关概念。

金融界10-16 15:21

分红全A第一！银行布局时机已到？

69倍PB，基本上都在打折卖！很多老铁问我，银行板块该怎么选？其实有个省心的方法——直接买银行AH优选ETF（517900）。这个ETF有个牛的地方，它每个月会自动帮你选更便宜的标的，A股便宜就买A股，港股便宜就买港股。目前它的持仓里，港股银行股占36%，A股银行股占64%。对当下而言，不仅能一键打包一篮子稳定的银行类资产，而且还有望获得跨市场套利的专业武器。并且近一年银行AH全收益指数累计涨22%，同期中证银行全收益指数涨15.88%，相对来说超额收益还是比较高的。来源：wind，时间：2024.10.16-2025.10.16 作者：呦呦切克闹闹闹风险提示：文中提及的指数成份股仅作展示，个股描述不作为任何形式的投资建议。任何在本文出现的信息（包括但不限于个股、评论、预测、图表、指标、理论、任何形式的表述等）均只作为参考，投资人须对任何自主决定的投资行为负责。基金投资有风险，基金的过往业绩并不代表其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证，基金投资须谨慎。

金融界10-16 14:31

日经分析：安全成为第一要务，中日关系陷入僵局，北京持续进行安全整肃，东京执政联盟瓦解

时间来到10月6日，公明党现任党首斋藤铁夫在国会大厦内会见中国驻日大使吴江浩。两天前，高市早苗刚刚当选自民党总裁。公明党与中国之间长期保持互信关系。外界普遍认为，斋藤与吴江浩可能就高市是否会在就任首相后参拜靖国神社交换了意见。中韩两国将靖国神社视为日本军国主义象征，高市若参拜将对中日关系造成不利影响。在目前的局势下，鸠山由纪夫或许是唯一一个仍可在中日之间发挥沟通作用的日本人。他曾在2009年至2010年担任首相，当时民主党执政。中国于9月3日在北京举行盛大阅兵，纪念抗日战争胜利80周年。鸠山由纪夫也出席了阅兵仪式。朝鲜领导人金正恩和俄罗斯总统普京是出席活动的最引人注目的外国政要，并与习近平并肩而立。眼下，自民党别无选择，只能集中精力重建未来的联合政权框架，以打通高市早苗成为首相的道路。也因此，外交暂时无法成为重点。而对中国共产党来说，即将在四中全会召开的重要人事调整则迫在眉睫。因此，中日关系的未来仍将悬而未决。来源：加美财经

加美财经10-16 12:00

许浩：10.15黄金晚间行情走势分析及黄金独家操作建议

情要做，一是止损，二是顺势操作。这两条铁律相当于人体的“任督”两脉，你如果没有切实执行，你想在金市赚钱，比登天还难。止损与顺势操作好比一棵大树的树干，枝枝叶叶就是技术分析中的各种指标。　　　　现货黄金周三（10月15日）延续近期破纪录走势，连续第四个交易日获得买盘支撑。在基本面有利的背景下，金价一度创下4218.19美元/盎司的历史新高，现于历史新高附近下方震荡。地缘政治紧张局势持续，贸易摩擦升级，叠加市场对美国政府长期停摆的担忧，共同构筑了支撑这波避险资产涨势的关键因素。此外，市场对美联储的鸽派预期也推动资金持续流入零息黄金资产。当前市场已大幅押注美联储将在年底前再度实施两次降息。这种鸽派预期令美元承压，使其从上周触及的8月初以来高位回落，从而为金价提供额外支撑。值得注意的是，尽管技术指标显示超买状态，但黄金多头动能未见衰减，这表明黄金最小阻力路径仍然向上，近期确立的上涨趋势有望延续。需警惕的是，日线相对强弱指数（RSI）已处于极度超买状态，在布局进一步涨势前需保持谨慎。　　　　黄金技术面分析：黄金昨天继续大涨，不过昨日多头并不是一帆风顺；早盘在4110区域一路破高，欧盘前夕至4180区域后突然迎来跳水，最低一度跌至4090区域，后企稳回归多头。美盘在美联储主席鲍威尔和美国总统特朗普助攻下，黄金继续走强，日线以中阳线收盘。近期许浩多次强调，在趋势之下，任何调整都是给黄金做多的机会，操作看涨不猜顶，回落做多才安全，今日黄金继续看多头强势上涨。　　　　今日早盘黄金多头于4140区域企稳再次发力，截止目前突破4200美元历史新高。当前黄金，我们继续看涨，上方4300，4500，在没有明确见顶信号就不要想做顶部在哪里。毫无疑问，操作上还是低多为主，支撑重点关注日内低点以及4090以来短期上涨趋势支撑，坚守则多头强势，继续新高，上方重点在4210~15区域，进一步4245~40区域。综合来看，黄金今日短线操作思路上许浩建议以回调做多为主，反弹高空为辅，上方短期重点关注4200-4220一线阻力，下方短期重点关注4170-4150一线支撑。许浩在线xh67198指导已经公布在朋友圈，每天会在指导微信上给出亚盘、欧盘、美盘行情分析和操作方向，准确率百分之九十以上，全是免费。目前对黄金白银（纸黄金 /白银、黄金/白银t d）投资感兴趣、资金遭到严重缩水，收益不理想的朋友,仓位上有套着单的朋友，都可以找许浩/(微信：xh67198)聊聊。　　　　投资本身没有风险，失控的投资才有风险。不要用你的侥幸去挑战行情，运气这东西是有，碰上一次别再去奢望第二次。学会止损，止损比止盈更重要，因为任何时候保本都是第一位的，盈利是第二位的；止损的最终目的是保存实力，提高资金利用率和效率，避免小错铸成大错，甚至导致全军覆没。止损不能规避风险，但可以避免遭到更大的意外风险，所以止损技巧是每个投资者都应该掌握的。止损就是投资的生命线，不要因小失大最后得不偿失。记住一句话，当你真正懂得如何去控制风险才是你扭亏为盈的时候。

许浩论金10-15 22:56

12.7万枚BTC 150亿美元：美国“收割”太子集团记

诈骗园区内设有大型宿舍，四周环绕高墙和铁丝网，实际为 “暴力强迫劳动营”。在陈志的指使下，太子集团在柬埔寨各地建立并运营至少10个诈骗园区，专门实施加密货币投资诈骗及其他欺诈方案，其中包括：（i）位于柬埔寨西哈努克市、与太子集团 “金贝酒店赌场” 相关联的 “金贝园区”（Jinbei Compound）；（ii）位于柬埔寨芝雷托姆、名为 “金福科技园区”（又称 “金云园区”，Jinyun Compound）的园区；（iii）位于柬埔寨磅士卑省、名为 “芒果园区”（又称 “金宏园区”，Jinhong Park）的园区。陈志直接参与诈骗园区的管理，并留存每个园区的相关记录，包括明确标注 “杀猪”盘的诈骗利润追踪记录。陈志保存的一份账簿详细记录了太子集团金宏园区运营的各类诈骗方案，以及园区内各楼栋、楼层负责的具体方案，其中包括 “越南订单诈骗”“俄罗斯订单诈骗”“欧美精聊”（指欺诈性对话）、“越南精聊”“中国精聊”“台湾精聊” 及 “中国刷单”（指在线零售诈骗）。陈志及其共谋者设计诈骗园区以实现利润最大化，并亲自确保园区具备 “触达尽可能多受害者” 的必要基础设施。例如，约 2018 年，共谋者 1 从非法在线市场获取数百万个手机号码及账户密码；约2019年，共谋者3协助监督金福园区的建设。陈志本人还留存描述并展示 “手机农场”（phone farms）的文件 ——“手机农场” 即用于实施加密货币投资诈骗及其他网络犯罪的自动化呼叫中心，文件详细记录了两个 “手机农场” 设施的建成情况：每个设施配备 1250 部手机，可控制某热门社交媒体平台的76000个账户。此外，太子集团内部文件还包含 “如何与受害者建立信任” 的指导说明，以及 “如何批量注册社交媒体账户” 的操作指南（包括 “使用‘不太漂亮’的女性头像，以确保账户看起来真实” 的明确指示）。 2022年夏季，共谋者2吹嘘称，2018年太子集团通过欺诈性杀猪盘及相关非法活动，日均获利超过3000万美元。 2、通过行贿与暴力推进犯罪方案陈志及其共谋者利用政治影响力，在多个国家保护诈骗活动免受执法部门打击。其中，太子集团高管通过行贿获取 “执法部门突袭诈骗园区” 的提前预警信息；此外，陈志指派共谋者 2 负责太子集团的 “风控” 职能，监督相关调查进展，并通过与外国执法官员进行 “腐败交易” 维护太子集团利益。陈志留存向公职人员行贿的账簿，其中一本记录了 “向太子集团关联人员报销数亿美元行贿款及奢侈品采购费用” 的情况。例如，账簿显示，2019 年共谋者2为某外国政府高级官员购买了一艘价值超过300万美元的游艇；陈志还为另一名外国政府高级官员购买了价值数百万美元的豪华手表。2020年，该官员协助陈志获取外交护照，陈志于2023年4月使用该护照前往美国。作为 “风控” 职责的一部分，共谋者2 担任太子集团的 “执行者”，通过腐败及暴力手段维持太子集团在诈骗行业的主导地位。例如，约 2024 年 7 月，共谋者 3 就 “太子集团关联人员窃取集团非法利润” 一事与陈志沟通，称 “一名财务人员卷款潜逃并试图藏匿”，并告知陈志 “正在采取措施追回赃款”，承诺 “无论如何都会彻查，不知老板（指陈志）和集团是否有可分享的建议或方法…… mafia（黑手党）和政府方面均已准备好采取行动，可杀鸡儆猴。老板，集团是否有相关经验或资源？” 陈志随后回复：“此事你先与共谋者 2 沟通，先掌握所有信息再决定如何处理，查明此人目前所在地。” 在陈志的指使下，太子集团关联人员频繁使用暴力和胁迫手段达成 “商业目的”，推进犯罪方案。例如，一名太子集团关联人员曾与陈志商议 “殴打在园区‘惹事’的人员”，陈志批准了殴打计划，但指示 “不要打死”，并补充：“必须看住他们，别让跑了。” 另例如，陈志曾与共谋者 4 沟通 “两名失踪人员被警方在金福园区发现” 一事，共谋者 4 向陈志保证会处理此事，但建议陈志动用其 “警方关系”。（3）布鲁克林网络太子集团的投资诈骗方案针对全球受害者（包括美国受害者），并借助为其工作的本地网络实施。其中，一个名为 “布鲁克林网络”（Brooklyn Network）的网络在纽约东区运作，协助太子集团金贝园区的诈骗者实施投资诈骗：诈骗者（“介绍人”，Introducers）通过各类即时通讯应用联系陌生受害者，谎称 “通过投资加密货币、外汇等市场获利”，诱骗受害者投资，并将其介绍给所谓的 “账户经理”（Account Managers）处理交易。账户经理随后向受害者提供 “应将投资资金转入的银行账户信息”，并在包括 “在线交易平台 1” 在内的移动在线交易平台上为受害者创建虚假投资账户及投资组合。然而，账户经理提供给受害者的银行账户并非投资账户，而是由布鲁克林网络控制、以纽约布鲁克林区及皇后区空壳公司名义开设的账户（开户机构位于布鲁克林区、皇后区及纽约其他地区）。受害者资金并未按承诺用于投资，而是被侵吞，并通过这些账户及其他账户洗钱。同时，账户经理为受害者创建的 “投资账户” 被人为操控，看似 “投资价值持续增长”，实则并无增长。起初，受害者投资组合的 “表面价值” 会上升，让受害者误以为投资获利，进而诱使其继续投资；此外，当受害者首次请求提取小额投资资金时，账户经理会予以配合。但当受害者要求从交易平台提取大额资金时，会遭遇重重阻碍 —— 例如，账户经理以 “需支付交易费、税费或法律费用” 为由拒绝提现。最终，账户经理与介绍人不再回复受害者信息，受害者无法提取其按账户经理指示转入的大部分资金。布鲁克林网络最终通过一系列账户将资金转回太子集团金贝园区及其他地区的诈骗者手中，经进一步清洗后流向太子集团及其高管。洗钱手段包括：将诈骗所得通过空壳公司银行账户转移、兑换为 USDT 后转入复杂的非托管虚拟货币地址网络，或提取现金以切断审计痕迹（现金随后用于购买加密货币，再以相同方式转移）。约 2021 年 5 月至 2022 年 8 月期间，布鲁克林网络协助太子集团从纽约东区及美国其他地区的 250 余名受害者处欺诈性转移并清洗了超过 1800 万美元。陈志还亲自监控接收诈骗所得（包括来自美国受害者的资金）的虚拟货币地址。例如，陈志留存的记录显示，约 2021 年 6 月，有 10 万枚 USDT 转入以 “0x77” 开头的虚拟货币地址（下称 “0x77 地址”）；同年夏季，该地址还直接收到可追溯至加利福尼亚州受害者（“受害者 1”）的资金。具体而言，2021 年 7 月至 8 月期间，受害者 1 从某热门加密货币交易所账户向以 “0x1e” 开头的地址（下称 “0x1e 地址”）转入超过 40 万美元的加密货币；该笔资金随后经以 “0x83” 开头的地址（下称 “0x83 地址”）转入以 “0x34” 开头的地址（下称 “0x34 地址”）；2021 年 7 月至 9 月期间，0x34 地址向陈志监控的 0x77 地址转入超过 35 万美元的 USDT。六、12.7万枚BTC是怎么洗出来的陈志及其共谋者通过复杂的洗钱网络清洗太子集团的非法利润（包括加密货币），手段包括：借助专业洗钱机构，利用太子集团自身业务（包括在线赌博、加密货币挖矿）清洗资金；随后将资金用于奢侈旅行、娱乐消费，以及购买豪华手表、游艇、私人飞机、度假别墅、高端收藏品及稀有艺术品（包括通过纽约某拍卖行购买的一幅毕加索画作）。专业洗钱机构：有时称为 “洗钱屋”“钱庄” 或 “水房”，其接收太子集团诈骗活动从受害者处侵吞的诈骗所得，再将资金返还给太子集团。常见操作方式为：以比特币或 USDT、USDC 等稳定币形式收取诈骗所得，兑换为法定货币后，用现金购买 “干净” 的比特币或其他加密货币。陈志直接协调此类洗钱活动，并与共谋者讨论其使用 “非法钱庄”“地下钱庄” 的情况；陈志还留存明确提及 “比特币清洗”（BTC washing）及 “比特币洗钱人员”（BTC money laundering people）的文件。 “空壳公司” 洗钱：陈志及其共谋者还通过 “空壳公司” 洗钱（此类公司的唯一用途即为洗钱），这些公司由陈志、共谋者 1、5、6、7 及其他太子集团关联人员控制，包括 FTI、Amber Hill、LBG 等数十家公司。其中，FTI 用于清洗非法资金（包括通过下文所述的太子集团挖矿机构沃普数据洗钱）。在 2019 年 1 月金融机构 1 为 FTI 开设账户的开户记录中，共谋者 6 称 FTI 的业务活动包括 “以自有资金进行挖矿及数字资产买卖”，却虚假申报 FTI 的收入来源为 “个人财富”；同时，共谋者 6 在同一开户文件中严重低估 FTI 的月度交易规模，申报 “预计月存提款各约 200 万美元”，但账户对账单显示，2019 年 2 月 FTI 在金融机构 1 的账户实际存款约 2800 万美元、提款约 2700 万美元。Amber Hill的用途类似，同样在金融机构 1 开设账户：2019 年 3 月的开户记录中，共谋者 6 称Amber Hill的业务活动为 “自营交易及投资”，虚假申报收入来源为 “个人财富”，并同样严重低估月度交易规模（申报预计月存提款各约 200 万美元），而账户对账单显示，2020 年 2 月安珀山在金融机构 1 的账户实际存款约 2250 万美元、提款约 2180 万美元。太子集团业务部门洗钱：陈志及其共谋者还通过太子集团的功能性业务部门洗钱，尤其是其庞大的在线赌博业务 —— 即便柬埔寨约 2020 年禁止在线赌博后，该业务仍在多个国家运营。为规避执法打击，太子集团通过 “镜像网站”（在不同域名及服务器上复制网站内容）运营赌博业务。陈志直接监管太子集团的在线赌博业务，并与他人讨论 “通过该业务清洗加密货币诈骗所得”；共谋者 1 负责管理在线赌博业务的薪资发放，留存 2018 年至 2024 年期间的员工薪资账簿，其中明确标注 “员工工资 —— 请用干净资金支付”。比特币挖矿洗钱：此外，陈志及其共谋者还通过 “用非法所得资助大规模加密货币挖矿业务” 洗钱，涉及老挝的沃普数据及其美国得克萨斯州子公司、中国的Lubian，这些机构产出大量与犯罪所得无关的 “干净比特币”。Lubian矿池在运营期间曾一度成为全球第六大比特币挖矿机构。陈志向他人炫耀太子集团的挖矿业务 “利润丰厚，因为没有成本”，毕竟这些业务的运营资金均来自从受害者处窃取的资金。例如，2022 年 11 月至 2023 年 3 月期间，沃普数据从空壳公司兴胜公司收到超过6000万美元；兴胜公司还用于向傲世环球某高管的配偶支付款项，以及购买价值数百万美元的奢侈品（包括一块劳力士手表及上文提及的毕加索画作）。陈志及其共谋者还系统性地将 “非法资金” 与 “新挖出的加密货币” 在挖矿机构关联的钱包中混合，以掩盖资金来源。多层洗钱：陈志及其共谋者常采用 “多层洗钱手段”，进一步掩盖陈志及太子集团利润的非法来源。在陈志的指使下，太子集团关联人员（包括担任陈志私人财富经理的共谋者 5、共谋者 6 等）使用复杂的加密货币洗钱技术（包括 “分散转账”（spraying）和 “集中转账”（funneling））：将大量加密货币反复拆分至数十个钱包，再重新集中到少数几个钱包中，无任何商业目的，仅为掩盖资金来源（具体流程见下文示例）。部分资金最终存储在交易平台 1、交易平台 2 等加密货币交易所的钱包中，或兑换为法定货币存入传统银行账户；其他资金（包括通过太子集团挖矿机构清洗的资金）则存储在陈志个人控制的非托管加密货币钱包中。

金色财经10-15 16:47

中国新规震动各国政府！彭博：中国的稀土“火箭筒”引发全球恐慌引发稀土供应争夺战

汽车制造商和零部件供应商已开始加速测试铁氧体磁体，将其作为效率较低但地缘政治上更安全的替代品，以取代他们之前依赖的重稀土。知情人士表示，目前他们的库存足以供应到12月。与此同时，除了已经实施的关税上调之外，针锋相对的保护主义措施仍在持续。中国周二宣布对一家韩国航运巨头的美国子公司实施制裁，这是中美两国在海域采取的一系列更广泛措施的一部分。此外，彭博社称，欧盟正在考虑强制要求希望在当地运营的中国企业向欧洲企业移交技术。

tqttier 2评论10-15 14:49

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